核心财务指标亮眼表现

2026年上半年，信澳慧理财货币三类份额合计实现利润4370.11万元，期末总净资产达70.97亿元，整体保持低风险高流动性运作特征。三类份额核心会计数据表现如下：

三类份额本期已实现收益与本期利润完全持平，期末份额净值均维持1元面值，符合货币基金的运作特性，收益落袋确定性极强。

多阶段净值与基准对比

三类份额不同阶段的净值表现与同期七天通知存款税后利率的对比数据如下：

E类份额收益表现最优，半年收益率达0.6416%，各阶段与业绩基准的差值均控制在0.03%以内，收益稳定性突出。三类份额在合同生效至今的长期维度均实现对业绩比较基准的超额收益，长期配置价值凸显。

上半年投资运作策略复盘

2026年作为“十五五”开局之年，上半年国内GDP累计同比增长4.7%，经济呈现出口韧性凸显、CPI温和、实体融资需求偏弱的格局，债券市场整体震荡偏强，利率中枢持续下移。基金运作上重点配置银行存单、存款和短期融资券，根据资金面灵活参与回购交易：一季度在年初完成集中配置后，在资产到期阶段择优选择高性价比品种，未在收益率低位盲目加杠杆，跨春节、跨季时点灵活开展资金交易；二季度初集中配置优质资产，收益率下行阶段做好到期资产接续，将组合整体剩余期限维持在偏高水平，通过久期策略增厚收益，在保障流动性的前提下实现资产稳健增值。

下半年市场走势展望

展望2026年下半年，中国经济仍处于新旧动能转换关键期，货币政策将维持“适度宽松”基调，降准仍有空间，政策性利率存在调降可能，债券市场整体有望呈现“牛平”或“慢牛”格局。基金后续将重点围绕票息保护和杠杆收益空间布局，同时密切规避季末流动性分层、理财赎回等引发的阶段性波动风险，在严控风险的基础上为持有人实现稳定收益。

基金费用支出明细

报告期内基金各类费用支出清晰，管理费、托管费计提严格按照合同约定执行，具体数据如下：

关联方销售服务费支付方面，本期合计向关联方支付4.24万元，其中北京银行支付1.73万元，信达澳亚基金支付2.51万元，信达证券支付31.73元，全部交易均在正常业务范围内按商业条款开展。

投资收益构成拆解

本基金作为纯货币市场工具产品，无任何股票投资相关交易，本期全部收益来自债券相关投资，具体收益构成如下：

期末应付交易费用合计5.05万元，全部为银行间市场交易产生，无交易所相关交易费用。

关联方交易合规情况

本基金报告期内无通过关联方交易单元进行的任何交易，也无应支付关联方的佣金，所有交易均通过合规渠道开展，不存在利益输送风险。

重仓债券资质优良

期末基金债券投资合计64.19亿元，占基金总资产比例90.41%，前十大重仓债券合计占基金资产净值比例23.40%，以政策性金融债、同业存单、短期融资券为主，久期短、信用资质优良：

持有人结构分布清晰

期末基金总持有人户数达62.26万户，个人投资者持有份额占比96.04%，是绝对持有主力，各份额持有人结构数据如下：

基金管理人从业人员合计持有本基金16.90万份，占总份额比例不足0.01%，其中C类份额持有9.27万份，其余两类份额持有量极低，不存在管理人从业人员大额持有情况。

开放式份额变动平稳

报告期内基金总申购金额达306.20亿元，总赎回金额306.34亿元，期末总净资产70.97亿元，较期初小幅下降0.19%，整体规模保持稳定，三类份额变动明细如下：

券商交易单元合规运作

本基金本期仅租用中金公司2个交易单元，无任何股票、债券、债券回购交易成交记录，也未产生相关佣金，所有交易均通过银行间市场完成，运作完全符合货币基金的合规要求。

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