核心财务数据表现亮眼

2026年上半年泰康现金管家货币全品类合计实现本期利润2.08亿元，所有分级份额利润全额分配无留存结余。截至2026年6月末，基金总规模达340.50亿份，对应期末净资产340.50亿元，较2025年末小幅回落16.88亿元，整体运行保持平稳。

各分级核心财务指标如下：

多份额长期收益大幅跑赢基准

报告期内基金净值表现稳健，长期维度下多数分级份额收益显著超越同期七天通知存款税后利率基准。其中货币B、货币C份额自成立以来累计收益率分别达23.2485%、23.2487%，较同期业绩比较基准收益率分别高出11.3463个百分点、11.3465个百分点，超额收益优势突出。

各分级份额收益与基准对比情况如下：

上半年投资运作适配市场走势

2026年上半年宏观经济呈现结构分化特征，出口与科技产业表现亮眼，内需端消费、投资处于筑底阶段，PPI同比回升带动GDP平减指数由负转正。债券市场利率先下行后震荡，融资需求超预期回落支撑债券走强，资金面平稳与名义经济增速修复限制利率下行幅度，二季度后半段收益率进入低位窄波动区间。 报告期内基金以同业存单、存款、逆回购、短期融资券为核心配置资产，结合申赎情况、各期限品种收益率动态调整资产占比、组合平均剩余期限及杠杆水平，在严格控制风险的前提下最大化组合收益。截至6月末，基金投资组合平均剩余期限为109天，处于监管要求的120天上限以内，实现组合流动性与收益性的平衡。

下半年市场走势展望清晰

管理人判断，下半年宏观经济结构分化底色仍将延续，但分化幅度有望小幅收窄：内需受基数效应、财政投放节奏加快支撑有望边际好转，AI产业链价格上涨动能放缓，全年总量经济指标整体波动有限。债券市场利率大概率延续低位窄波动走势，震荡偏下行仍是主要方向，后续将紧密跟踪经济与市场动态，把握配置机会、严控组合风险，为持有人创造稳定回报。

基金费用支出透明合规

2026年上半年，基金合计支付管理费2389.15万元，较2025年同期的1483.00万元同比增长61.09%，管理费按前一日基金资产净值0.15%的年费率逐日计提；合计支付托管费955.66万元，较2025年同期的593.20万元同比增长61.09%，托管费按前一日基金资产净值0.06%的年费率逐日计提。 期末应付交易费用余额为25.75万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场应付交易费用。

债券投资收益贡献突出

2026年上半年，基金实现债券投资收益合计14045.17万元，其中债券利息收入12526.64万元，买卖债券差价收入1518.53万元，无股票投资收益。买卖债券环节，卖出债券成交总额达319.98亿元，扣除对应成本、应计利息后实现差价收益1518.53万元，交易效率与收益水平表现优异。

关联方交易全流程合规

报告期内基金未发生通过关联方交易单元进行的股票、债券、债券回购交易，也无应支付关联方的佣金，所有关联交易均严格按照正常商业条款在合规范围内开展。

前十大重仓资质优流动性足

截至2026年6月末，基金前十大重仓债券均为政策性金融债与股份制银行同业存单，合计公允价值占基金资产净值比例达11.07%，其中第一大重仓券为24国开清发02，公允价值5.52亿元，占基金资产净值比例1.62%，整体持仓信用资质高、流动性充足。 前十大重仓债券明细如下：

持有人结构以个人投资者为主

截至2026年6月末，基金总持有人户数达304.74万户，个人投资者持有份额占比整体处于高位，其中货币D、货币E份额个人投资者持有占比均超过99.8%，客户基础广泛且分散。

各分级持有人结构情况如下：

基金管理人全体从业人员合计持有本基金1111.06万份，占基金总份额比例0.0326%，其中基金经理持有货币C类份额区间为50-100万份，核心团队与持有人利益深度绑定。

上半年申赎规模保持高位

2026年上半年，基金全品类总申购金额达1061.97亿元，总赎回金额达1078.85亿元，净赎回规模16.88亿元，整体申赎活跃度高，货币基金作为现金管理工具的属性充分体现。

各分级申赎变动情况如下：

券商交易单元使用合规高效

报告期内基金合计租用12家券商的31个交易单元，其中仅通过中金公司交易单元完成全部债券交易4.03亿元、全部债券回购交易5595.12亿元，其余券商交易单元均未发生交易，交易分配集中高效，符合合规要求。

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