核心财务数据表现稳健

2026年上半年，建信现金添益货币三类份额合计实现本期利润12138.51万元，因采用摊余成本法核算，本期已实现收益与本期利润金额完全相等。报告期末基金总净资产达199.60亿元，较2025年末的231.19亿元小幅回落，整体规模保持稳健。

各分级份额核心财务指标如下：

多阶段收益大幅跑赢基准

拉长时间维度看，三类份额的长期净值收益率均大幅超越同期业绩比较基准，其中A类份额自合同生效以来累计跑赢基准14.67个百分点，收益增厚效应突出。

建信现金添益货币A各阶段收益对比：

建信现金添益货币H各阶段收益对比：

建信现金添益货币C各阶段收益对比：

灵活运作平衡收益流动性

报告期内，基金管理人紧密跟随资金面节奏，灵活调节组合杠杆水平及剩余期限。上半年流动性整体偏松，组合积极运用杠杆套息策略增厚收益，择机配置6至9个月期限的高等级存款及同业存单，将剩余期限维持在合理水平，在有效控制风险的前提下，实现了收益性与流动性的较好平衡。

上半年业绩表现极度稳健

2026年上半年，三类份额净值收益率均保持在0.5%以上，波动率仅为0.0002%，收益表现极度稳健，符合货币市场基金低波动的风险收益特征。

下半年延续稳健运作思路

管理人展望2026年下半年，国内经济总体平稳、向新向优的发展态势有望延续，央行呵护下资金利率有望保持平稳，债券收益率或延续低位区间震荡格局。后续基金将延续稳健运作思路，持续强化流动性风险与信用风险管理，紧密跟踪资金面变化，灵活调整组合杠杆与剩余期限，动态优化资产结构与久期策略，在严守风险底线的前提下为投资者创造稳健回报。

基金费用支出清晰可控

2026年上半年，基金合计发生管理人报酬2678.78万元，托管费857.21万元，费用计提严格按照基金合同约定的年费率执行，整体费率水平处于货币市场基金常规区间。

交易成本控制极低水平

报告期末基金应付交易费用余额为12.01万元，全部为银行间市场交易相关费用，本报告期内未发生股票交易相关费用，交易成本控制在极低水平。

债券投资贡献全部收益

报告期内基金实现债券投资收益9995.50万元，其中债券利息收入10161.27万元，买卖债券差价收入为-165.77万元，无股票投资收益，完全符合货币基金的投资属性。

关联方回购交易占比超四成

报告期内基金通过关联方国泰海通证券的交易单元完成债券回购成交金额575.18亿元，占当期债券回购成交总额的41.56%，本报告期内无应支付关联方的佣金。

前十大持仓均为高等级同业存单

报告期末基金前十大重仓标的全部为股份制银行、城商行发行的同业存单，单只标的公允价值占基金资产净值比例均在1%-1.5%区间，持仓高度分散，信用风险极低。

持有人户数近180万户 散户占比超九成

报告期末基金总持有人户数达180.05万户，个人投资者持有份额占总份额比例为91.92%，户均持有基金份额6617.09份，投资者覆盖广泛，持有人结构分散。

从业人员持有占比仅0.01%

报告期末基金管理人所有从业人员合计持有建信现金添益货币A份额168.61万份，占基金总份额比例仅为0.01%，高级管理人员、基金投资研究负责人及本基金基金经理持有份额均处于0-10万份区间，无从业人员持有H类、C类份额。

上半年净赎回31.59亿份

2026年上半年，基金总申购份额合计365.23亿份，总赎回份额合计385.41亿份，报告期内基金份额净减少31.59亿份，对应净资产合计从期初231.19亿元变动至期末199.60亿元。

租用2家券商3个交易单元

报告期内基金合计租用国泰海通证券、万联证券2家券商的3个交易单元，全部交易单元均用于债券回购业务，合计完成债券回购成交金额1383.90亿元，其中国泰海通证券占比41.56%，万联证券占比58.44%，未发生股票交易。

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