证券代码：600060 证券简称：海信视像 公告编号：2025-052

海信视像科技股份有限公司

关于对海信集团财务有限公司

风险评估报告的公告

本公司董事会、全体董事及本公告所述财务公司保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》相关要求，海信视像科技股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验海信集团财务有限公司（以下简称“海信财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等资质证照，审阅其2025年第三季度财务报表等方式，对海信财务公司经营资质、风险管理体系的建设及实施等情况进行了评估，具体情况如下：

一、财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

海信财务公司系本公司控股股东海信集团控股股份有限公司下属的企业集团财务公司，于2008年经原中国银行业监督管理委员会《关于海信集团财务有限公司开业的批复》（银监复〔2008〕207号）批准成立，注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路88号海信国际中心A座27层；注册资本：13亿元人民币；企业类型：其他有限责任公司；成立日期：2008年6月12日。经银行业监督管理机构批准和公司登记机关核准，海信财务公司经营下列本外币业务：

1、吸收成员单位存款；

2、办理成员单位贷款；

3、办理成员单位票据贴现；

4、办理成员单位资金结算与收付；

5、提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

6、从事同业拆借；

7、办理成员单位票据承兑；

8、办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；

9、从事固定收益类有价证券投资；

10、银行业监督管理机构批准的其他业务。

（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例

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二、 财务公司内部控制的基本情况

（一）内部控制架构

海信财务公司建立了规范的企业制度和公司治理结构，形成了组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层、各部门的职责和权限，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制，相关人员勤勉尽责，各层级、各部门间分工合理、职责明确，各项工作严格遵照法律法规及公司制度所规定的程序开展，符合风险管控要求，总体运行情况良好。

（二）风险识别与评估

海信财务公司持续完善风险识别、计量、监测和控制体系，不断提升风险管理能力，逐步建立以业务部门为风险评估主体，以具体业务品种为风险评估对象的常态化风险评估工作机制，持续提升公司整体的风险识别与评估水平。

1、信用风险

海信财务公司建立了审慎稳健的风险偏好，形成了职责分工明确、前中后台相互监督制约的信用风险管理机制。为有效控制信用风险，海信财务公司在董事会下设立风险管理委员会，负责在董事会授权范围内对公司的信贷、同业等业务进行审查和决策，并严格按照规定的程序和权限进行审查、审批。海信财务公司持续夯实信贷管理基础，扎实开展基础性工作，从根本上做好信用风险管控。

2、市场风险

海信财务公司遵循全面、平衡、审慎、独立的原则，充分识别各项业务、产品和经营管理活动所蕴含的市场风险，制定适当的程序和方法进行有效管理，保持风险与收益的平衡。海信财务公司不断完善市场风险管理手段，健全市场风险管理体系，有效提升市场风险管理水平。海信财务公司根据市场风险偏好、各类别业务实际承担的市场风险水平等因素对市场风险设定风险限额，并加强限额使用情况的监测。建立前中后台有效分离的市场风险管理体系，提高市场风险度量的分析能力，同时，海信财务公司建立完善的日常风险监测机制，定期对市场情况、市场舆情进行跟踪，并按季度开展同业客户风险排查及同业资产五级分类工作。此外，海信财务公司持续关注国家及行业经济政策，关注监管最新要求，及时准确识别各项风险，提前做好资产配置，确保资金安全。

3、流动性风险

海信财务公司积极推进流动性管理体系建设，夯实流动性管理基础，紧抓流动性风险管理流程节点，努力推进流动性风险管理手段多元化，积极应对市场不利环境与不利因素，夯实流动性风险管理基础工作，有效升流动性风险监测的时效性、准确性。海信财务公司定期组织职能部门开展流动性压力测试，并形成压力测试报告，检验公司的资产流动性情况和应急措施的有效性，掌握公司流动性风险抗压能力，为日后资金管理、流动性管理及流动性风险事件处置提供了借鉴经验和应对策略。

4、操作风险

海信财务公司严格遵循审慎性、全面性、匹配性和有效性原则，持续开展操作风险管理工作。海信财务公司持续完善并有效运行“决策层-监督层-执行层”三层级操作风险治理架构，严格落实主体责任。认真落实和执行各项内控管理要求，强化内部控制组织建设及管理力度，完善业务制度，确保能够覆盖各项业务流程及操作流程，明晰部门和岗位职责，强化制度的约束性和指导性。持续开展全面系统的教育培训工作，提升员工的合规风险意识和岗位履职能力。持续推进信息科技安全管理，及时解决系统运行问题，不断提升操作风险的精细化水平。加强对服务器及网络设备的安全管理，对业务系统所涉及的网络设备及服务器对应的操作系统进行日常监控和维护，防止内部信息泄露，加强操作风险的防控。

5、合规风险

（1）制度体系建设

海信财务公司持续关注法律、规则和准则的最新发展，及时完善公司制度，强化制度合规性审核和执行保障，为实现公司持续、稳定、合规、健康的发展奠定了坚实的基础。海信财务公司各部门业务均能够在制度指导下有序开展，切实做到了有章可循，有规可依，确保业务流程与制度规定相匹配，提高了工作效率，加强了内部的监督管理。在业务开展过程中，海信财务公司不定期开展自查自纠工作，对检查发现的风险隐患，及时进行纠错和指导，形成闭环管理。

（2）合同审查和印章管理

海信财务公司以《中华人民共和国民法典》《海信集团财务有限公司合同性文件法律审查管理办法》等法律法规及公司制度为依据，对经营管理中涉及的全部业务类合同性文件和非业务类合同性文件进行审查，确保条款内容准确、明晰、合法、合规。海信财务公司根据经营实际及时完善、更新格式合同，确保格式合同的合规性及有效性，为各项业务的开展提供了有力保障。海信财务公司将监管要求与公司实际相结合，持续做好印章管理，强化用印文件的审查，从流程、登记、操作、监督等方面不断完善用印的规范性，确保印章管理合规、有效。

（3）反洗钱工作开展情况

海信财务公司在中国人民银行青岛市分行的指导下，坚持“风险为本”的管理理念，持续推动反洗钱工作平稳有序的开展。海信财务公司制定了反洗钱相关管理办法，有效识别、评估洗钱和恐怖融资风险，提升反洗钱工作有效性。海信财务公司高度重视反洗钱培训及宣传工作，制定反洗钱工作及培训计划，确保有序开展反洗钱各项工作。依托线上培训、测试、竞赛、海报等多元形式，深化员工对反洗钱的认识与重视，切实筑牢防线。

（4）案防工作开展情况

海信财务公司不断加强案件防控工作，完善案防工作机制，严抓案防工作质量，确保案防工作有序开展。海信财务公司加强合规审查、监督与检查，严控案防薄弱环节，提高业务操作的合规性，并开展专项排查，结合自身工作实际，积极查找问题。海信财务公司加强涉诉案件管理工作，并严格按照法律法规、监管规定和集团要求合法、合规的开展业务，降低法律、合规风险。海信财务公司案件风险可控，未发生案件及案件风险事件，各项业务呈现良好发展态势。

6、信息科技风险

海信财务公司将信息科技风险纳入全面风险管理，逐步提升信息风险防控水平。海信财务公司各项信息科技相关管理办法、实施细则及相关预案齐全，搭建了完备的信息科技制度体系，并根据监管要求和实际情况持续进行信息科技日常风险监测。该公司各系统所有服务器、数据库存储设备均已实现双机运行并实时监控，巡检记录调阅无异常。海信财务公司业务系统及数据库服务器均需通过堡垒机访问，确保数据安全性及可追溯性。此外，积极开展网络和信息安全有关培训，不断增强员工对网络与信息安全风险的了解和信息安全防护意识。

7、声誉风险

海信财务公司狠抓声誉风险管理建设，紧紧围绕监管机构及集团政策指引，明确工作重点，落实防控责任，深化工作举措，在内部充分联动各个部门、外部深度加强机构交流的基础上，充分防控声誉风险。并能根据监管要求定期进行舆情情况分析与研判，并定期开展声誉风险排查，未发现影响公司经营的重大舆情。

（三）内部控制总体评价

海信财务公司持续建立和完善内控合规风险管理体系，明确划分了各部门、岗位和人员的职责权限，确保不相容岗位相分离，权责利明晰无交叉，形成有效的制约和监督，确保公司在法律和政策的框架内审慎经营。海信财务公司内部控制机制和内部控制制度在完整性、合理性等方面较为完善，随着经营发展和内、外部环境的变化，海信财务公司持续健全和完善内控制度，确保在实际中得到有效执行和实施，保障公司各项业务及经营管理稳健发展。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）财务公司主要财务数据

单位：万元

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（二）财务公司管理情况

海信财务公司坚持稳健经营的原则，依法按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。

（三）财务公司监管指标

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注：上述数据为截至2025年9月30日数据，未经审计。

四、公司在财务公司存贷情况

截至2025年9月30日，本公司在海信财务公司的各项存款余额为4.45亿元，各项贷款余额为0。本公司已制定了《关于在海信集团财务有限公司开展存款金融业务的风险处置预案》，以保证本公司在海信财务公司的存款资金安全。

五、持续风险评估措施

公司将每半年取得并审阅海信财务公司的财务报告，出具风险持续评估报告，并将与半年度报告、年度报告同步披露。

六、风险评估意见

综上，本公司认为海信财务公司具有合法有效的《金融许可证》和《营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，严格遵守国家金融监督管理总局颁布的《企业集团财务公司管理办法》，资产负债比例符合规定要求。2025年前三季度，海信财务公司风险控制体系不存在重大缺陷。2025年前三季度，本公司与海信财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务不存在重大风险问题。

特此公告。

海信视像科技股份有限公司董事会

2025年12月11日

证券代码：600060 证券简称：海信视像 公告编号：2025-050

海信视像科技股份有限公司

关于公司2026年度

日常关联交易额度预计的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 海信视像科技股份有限公司（以下简称“公司”）拟根据业务发展及日常经营需要，在2026年度继续与海信集团控股股份有限公司（以下简称“海信集团控股”）及其下属其他子公司等关联方开展日常关联交易。通过该等交易公司（含下属子公司，下同）可以充分利用关联方的优势资源，促进公司相关业务的有效开展。该等交易遵循自愿平等、公平公允的市场原则，不会对公司的财务及经营状况产生不利影响，不存在损害公司及公司全体股东（特别是中小股东）利益的情形，不会影响公司的独立性，不会造成对关联方的较大依赖。

● 本次日常关联交易预计事项尚需提交公司股东会审议。

一、日常关联交易基本情况

（一）日常关联交易履行的审议程序

2025年12月10日，公司召开第十届董事会第十九次会议，会议以同意3票、反对0票、弃权0票审议通过了《关于公司2026年度日常关联交易额度预计的议案》，同意公司根据实际经营情况和2026年度经营需要，与海信集团控股及其其他下属子公司等关联方继续开展销售、采购等交易。关联董事于芝涛、贾少谦、方雪玉、李炜、李敏华对上述议案回避表决。

上述议案在提交董事会审议前已经公司第十届董事会审计委员会2025年第九次会议、第十届董事会独立董事专门会议2025年第四次会议审议通过。

（二）前次预计的2025年日常关联交易额度的执行情况

单位：亿元人民币

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注：（1）上述2025年日常关联交易额度包含公司于2025年9月补充预计的日常关联交易额度，具体内容详见公司于2025年9月27日在上海证券交易所网站披露的《关于补充预计公司2025年度日常关联交易额度的公告》（公告编号：2025-042）；（2）上述实际发生额包含本年度以来新增纳入及曾纳入相关公司合并报表范围内的子公司的相关数据。

（三）本次预计的2026年度日常关联交易类别和金额

单位：亿元人民币

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注 ：（1）本次预计金额、2025年1-9月实际发生额为不含增值税金额；（2）本公告中数据如有尾差，系四舍五入所致。

二、关联方介绍和关联关系

（一）关联方基本情况

1、海信集团控股股份有限公司

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海信集团控股最近一年及一期的主要财务数据（母公司口径）如下：

单位：亿元人民币

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2、青岛海信国际营销股份有限公司

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青岛海信国际营销股份有限公司最近一年及一期的主要财务数据（母公司口径）如下：

单位：亿元人民币

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3、海信家电集团股份有限公司

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海信家电集团股份有限公司最近一年及一期的主要财务数据（合并口径）如下：

单位：亿元人民币

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4、海信营销管理有限公司

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海信营销管理有限公司最近一年及一期的主要财务数据（母公司口径）如下：

单位：万元人民币

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5、青岛智动精工电子有限公司

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青岛智动精工电子有限公司最近一年及一期的主要财务数据（母公司口径）如下：

单位：万元人民币

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6、海信（香港）有限公司

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海信（香港）有限公司最近一年及一期的主要财务数据（母公司口径）如下：

单位：万元人民币

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7、青岛海信投资发展股份有限公司

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青岛海信投资发展股份有限公司最近一期的主要财务数据（母公司口径）如下：

单位：万元人民币

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8、青岛理信创新科技有限公司

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青岛理信创新科技有限公司最近一年及一期的主要财务数据如下：

单位：万元人民币

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9、青岛赛信维智科技股份有限公司

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青岛赛信维智科技股份有限公司最近一年及一期的主要财务数据（母公司口径）如下：

单位：万元人民币

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（二）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

公司结合关联人主要财务指标和经营情况，参考前期同类关联交易的执行情况，按照关联交易类型对关联方的履约能力进行了分析。经合理判断，本交易涉及的关联人具有相应履约能力（包括产品、原材料交付能力，支付能力等本交易涉及的各项履约能力）。

三、关联交易主要内容和定价政策

（一）关联交易的主要内容

公司2026年度拟与关联方发生的日常关联交易的主要内容包括：（1）向关联方销售产品或商品、原材料等；（2）向关联方采购原材料、模具等；（3）为关联方提供租赁、设计等劳务或服务；（4）接受关联方提供的材料加工、安装维修、技术支持、资讯及信息系统维护等劳务或服务。

（二）关联交易的定价政策

公司2026年度拟与关联方发生的关联交易，将遵循自愿平等、公平公允的市场原则，参照市场公允价格协商定价。

四、关联交易目的和对上市公司的影响

公司向关联方销售产品、原材料等可以充分利用关联方的销售渠道，增强与关联方的协同效应，提升公司的产品竞争力和品牌知名度。公司向关联方采购原材料及模具等可充分共享资源，可以争取更低的采购成本。

公司为关联方提供租赁、设计、物业等服务，可提高公司的资源利用率；公司接受关联方提供的材料加工、安装维修、租赁、设计、管理咨询、技术支持、信息系统维护等服务，可以充分利用其专业优势和资源，减少公司重复投入并促进本公司相关业务的有效开展。

公司2026年度拟与关联方发生的交易，旨在满足公司业务发展及日常经营需要，通过该等交易公司可以充分利用关联方的优势资源，促进公司相关业务的有效开展。该等交易遵循自愿平等、公平公允的市场原则，不会对公司的财务及经营状况产生不利影响，不存在损害公司及公司全体股东（特别是中小股东）利益的情形，不会影响公司的独立性，不会造成对关联方的较大依赖。

特此公告。

海信视像科技股份有限公司董事会

2025年12月11日

证券代码：600060 证券简称：海信视像 公告编号：2025-053

海信视像科技股份有限公司

关于公司2026年度担保额度预计的

公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 担保对象及基本情况

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注：实际为其提供的担保余额为截至2025年11月30日数据。

● 累计担保情况

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一、担保情况概述

（一）担保的基本情况

为满足子公司经营发展需要及融资需求，2026年度，公司控股子公司乾照光电拟为其全资子公司乾照科技、扬州乾照、江西乾照、江西乾照半导体、厦门乾照半导体提供不超过18亿元人民币（含本数）的担保，额度内可循环使用。

上述担保额度的有效期为2026年1月1日至2026年12月31日。

本次担保形式均为连带责任保证担保，均没有反担保，系公司控股子公司为其全资子公司提供担保。

（二）内部决策程序

2025年12月10日，公司召开第十届董事会第十九次会议，审议通过了《关于公司2026年度担保额度预计的议案》，全体董事一致同意上述担保事项。

本次担保的部分被担保对象资产负债率超过70%，根据《上海证券交易所股票上市规则》有关规定，本次担保事项尚需提交公司股东会审议。

（三）担保预计基本情况

单位：万元人民币

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注：（1）上述被担保方最近一期资产负债率为2025年9月30日数据；（2）担保额度占上市公司最近一期净资产比例，是指担保额度占公司最近一期经审计净资产的比例，即2024年12月31日数据。

二、被担保人基本情况

（一）厦门乾照光电科技有限公司

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（二）扬州乾照光电有限公司

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（三）江西乾照光电有限公司

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（四）江西乾照半导体科技有限公司

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