银行取钱不再“一刀切”式询问！
创始人
2025-11-29 14:50:54
0次
来源：央视网
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
值得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在面临较高洗钱风险时，必须了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
提醒大家
配合金融机构的合理尽职调查
是每个公民的责任
只要资金往来干净透明
新规只会让我们办事更顺畅
而不是更麻烦
来源｜央视新闻
相关内容
热门资讯
浦东建设2025年新签项目数增...
1月15日，浦东建设（600284）发布公告，公司在2025年第四季度的新签工程施工项目数量为89个...
挨骂后，特朗普朝工人比了个不雅...
转自：扬子晚报美国总统特朗普13日在密歇根州视察一家福特工厂时被拍到朝工人比出不雅手势。白宫随后辩称...
A股有色巨头，全年预盈超200...
1月15日，A股市场有色板块整体飙升，洛阳钼业(603993)股价当日再度上涨3.22%，盘中最高报...
专业技能链接服务资源，“暖心社...
“以前洗澡总怕滑倒，现在有了这扶手，心里踏实多了！”残疾老人张叔叔紧紧握着卫生间里新安装的防跌倒扶手...
新华指数|党参价格持续企稳，平...
新华财经北京1月15日电（李夷骞）截至1月15日，平顺潞党参价格指数报2942.17点，较上期（20...
天际股份：预计2025年净利润...
每经AI快讯，1月15日，天际股份(002759.SZ)发布2025年度业绩预告，预计归属于上市公司...
广东鸿图：预计2025年度净利...
格隆汇1月15日｜广东鸿图公告，预计2025年度净利润为3.41亿元-3.82亿元，同比下降7.99...
1月15日中国能化现货估价指数...
新华财经北京1月15日电（郑大伟）截至2026年1月15日，中国能化现货估价指数报 808.36点，...
沪硅产业：第一大股东大基金1月...
格隆汇1月15日｜沪硅产业(688126.SH)公告称，公司于2026年1月15日收到股东国家集成电...
邓炳强：香港宏福苑火灾死亡人数...
中新网香港1月15日电(记者 孙悦)1月15日，香港特区政府保安局长邓炳强表示，经进一步鉴证后发现，...