“取钱被询问，超5万元需登记”？新规来了
创始人
2025-11-29 13:40:09
0次
“央视新闻”微信公号
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
提醒大家
配合金融机构的合理尽职调查
是每个公民的责任
只要资金往来干净透明
新规只会让我们办事更顺畅
而不是更麻烦
本 期 编 辑 邹姗
相关内容
热门资讯
*ST新元涨3.63%，成交额...
8月26日，*ST新元（维权）涨3.63%，成交额1579.40万元，换手率0.88%，总市值18....
佩蒂股份跌1.98%，成交额2...
8月26日，佩蒂股份跌1.98%，成交额2940.09万元，换手率1.47%，总市值30.54亿元。...
国科微涨2.44%，成交额12...
8月26日，国科微涨2.44%，成交额12.07亿元，换手率3.61%，总市值350.16亿元。异动...
江苏金租涨0.61%，成交额1...
8月26日，江苏金租涨0.61%，成交额1.51亿元，换手率0.39%，总市值384.00亿元。异动...
圣邦股份跌1.18%，成交额7...
8月26日，圣邦股份跌1.18%，成交额7.29亿元，换手率1.06%，总市值778.19亿元。异动...
华森制药涨2.92%，成交额7...
8月26日，华森制药涨2.92%，成交额7.13亿元，换手率12.82%，总市值67.65亿元。异动...
唐源电气涨0.49%，成交额8...
8月26日，唐源电气涨0.49%，成交额8414.12万元，换手率3.30%，总市值26.37亿元。...
荣泰健康跌0.66%，成交额3...
8月26日，荣泰健康跌0.66%，成交额3086.90万元，换手率0.85%，总市值36.43亿元。...
安博通跌5.63%，成交额1....
8月26日，安博通跌5.63%，成交额1.59亿元，换手率4.34%，总市值36.06亿元。异动分析...
洁特生物跌2.93%，成交额5...
8月26日，洁特生物跌2.93%，成交额5178.59万元，换手率2.34%，总市值21.83亿元。...