“取钱被询问，超5万元需登记”？新规来了
创始人
2025-11-29 13:40:09
0次
“央视新闻”微信公号
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
提醒大家
配合金融机构的合理尽职调查
是每个公民的责任
只要资金往来干净透明
新规只会让我们办事更顺畅
而不是更麻烦
本 期 编 辑 邹姗
相关内容
热门资讯
PIMCO前高管加码“曲线走陡...
周三，前太平洋投资管理公司(PIMCO)高管、现任多伦多对冲基金负责人Ed Devlin正在加码押注...
基石控股(01592)拟将法定...
基石控股(01592)公布，董事会建议于股东特别大会向股东寻求以普通决议案方式批准透过额外增设35亿...
宜宾银行上市周年,“一正四副”...
每经记者｜张祎 每经编辑｜陈俊杰 获董事会委任两个月后，一港股上市银...
任振鹤会见严弟勇一行
省委副书记、省长任振鹤1月14日在兰州会见了中国黄金协会党委书记严弟勇一行。任振鹤对严弟勇一行来甘考...
丹麦军方开始向格陵兰岛运送军事...
据新华社，丹麦广播公司14日报道说，丹麦军方已开始向格陵兰岛运送军事物资并派出先遣分队，为后续可能的...
入局太空光伏！200亿A股公司...
光伏企业正加速向太空“进军”。1月14日晚间，钧达股份发布《关于对外投资参股上海星翼芯能科技有限公司...
东方钽业A股股东户数增加626...
1月13日消息，数据显示，截至2026年1月9日，东方钽业A股股东总户数为5.77万户，较上期（20...
天康生物A股股东户数减少134...
1月14日消息，数据显示，截至2026年1月9日，天康生物A股股东总户数为6.23万户，较上期（20...
千方科技A股股东户数增加753...
1月14日消息，数据显示，截至2026年1月9日，千方科技A股股东总户数为8.36万户，较上期（20...
新开普A股股东户数减少417户...
1月13日消息，数据显示，截至2026年1月9日，新开普A股股东总户数为4.1万户，较上期（2025...