来源：李旭反传销

今天，跟大伙讨论一个话题，你们真的觉得，那些参与资金盘的人，都是被骗入局的吗？（评论区等您的高见）

作为深耕反传防骗领域20年的专业团队，我们接到的求助、咨询数以万计。复盘所有案例后发现一个扎心真相：60%以上的参与者，其实早就察觉到项目暗藏风险，却因侥幸、贪婪等心态“主动”入局。

很多人疑惑：为什么反诈部门天天曝光，骗局却依旧屡打不绝？答案就在这里。

任何违法犯罪都难以彻底根除，因为人性的弱点——贪婪、侥幸、盲从，正是骗局赖以生存的土壤。

这一点，在假冒的“国能”涉诈APP上体现得淋漓尽致。

这个骗局最早可追溯至2022年，近两年愈发猖獗，马甲更是换了一茬又一茬：从“国能在线”“国家能源”，到“国能2024”“国能2025”“国能拓展中心”……

骗子盗用国家能源集团的央企名号、商标和背景进行包装，虚构高收益能源投资项目，收割了一波又一波受害者。

更离谱的是，即便每年都上演“跑路收割”戏码，转年换个“系统升级”“政策调整”的借口，就能卷土重来，依旧有大批“死忠粉”趋之若鹜。

他们无视App的IP地址在境外，忽略收款账户为来路不明的个人账户而非官方对公账户，对国家能源集团多次发布的辟谣声明更是视而不见......

就算种种证据都指向这是一场彻头彻尾的骗局，可总有人执迷不悟。

近日，又有网友反馈：“国能”再次开启收割模式！从限制大额提现，到推出所谓“绿色债券”，再到不断延期提现，骗子一步步拖延收割周期，试图榨干参与者的最后一分钱。

话说回来，除了这种“换马甲反复割”的假冒企业骗局，假冒金融公司的虚假投资理财项目同样高发。

“鑫慷嘉”“博发”“煜志金融”“联众投”“启明创投”……这些平台跑路后，操盘手甚至嚣张喊话：“人在国外，你们能拿我怎么样！”

年关将至，正是资金盘集中崩盘的高危期！我们整理了近期咨询量暴增的26个涉诈平台名单，这些项目参与即血本无归！还抱着侥幸心理的人，赶紧收手，守住辛苦一年的血汗钱！

1.奥拉丁（又名起源、觉醒）

名字频繁更换，币价持续暴跌，多地官方已发布风险提示。

有专业人士透露，参与者资金通过虚拟币充值，最终都流向柬埔寨诈骗园区。只不过为了平台能持续运作，有源源不断的参与者投入，操盘手留部分资金制造“盈利假象”，但崩盘只是时间问题。

2.假冒的“维尔利”APP

3.假冒“粤港澳大湾区”App（又名共建大湾区）

今年4月，工信部反诈专班就已经发布反诈预警，证实“粤港澳大湾区”为冒充政府机构的诈骗项目。随后，“粤港澳大湾区”为了掩人耳目，偷偷更名“共建大湾区”继续行骗。

6月5日，正牌的香港特区政府粤港澳大湾区发布声明，苦口婆心地再次表示“没有投资理财APP”!

8月11日，安乡公安继续发布预警，明确“粤港澳大湾区（共建大湾区）”APP打着政府项目旗号招摇撞骗的行径。

11月18日，财政部发文坐实其骗局行径。

目前，平台发出公告，打着“封闭学习”的名头彻底关闭全部功能，正式跑路。

4.虚构“中国数贸”APP

2025年6月，瑞昌市人民政府发布“中国数贸”投资返利风险的预警提示。

2025年12月10日，济南市槐荫区金融稳定发展领导小组办公室发布关于“中国数贸”APP投资理财存在风险隐患的提示。

种种预警声明接踵而至，足以证实该项目是彻头彻尾的骗局。

5.ndira英迪拉

以“AI量化策略跟投”为噱头，虚构国际牌照和机构合作，承诺0.5%-1.5%日化超高收益，设置九级VIP和三级分销体系，强制USDT交易。

目前，该项目已彻底关网，有网友表示，之前咨询国我们，但是不听劝抱着侥幸心理参与，结果被割很惨。

6.套牌“駿某投资”APP

冒充“名某集团”的虚假股票跟投项目，界面与已跑路的“奕某金融”“东某财富”高度相似，疑似同一操盘手。

近期暂停提现，要求参与者缴纳“自证费”，同时开启群聊禁言，阻断用户沟通，防止骗局败露。千万别再相信了！

7.虚构“民生大事”App

冒充国家部门的境外诈骗项目，谎称发放500-600万资助款，诱导用户下载非法聊天软件，套取个人信息。

最主要的是，一个号称“国家”项目的平台，IP地址却是一家已经注销的私人公司，收款账户也是来路不明的个人账户，种种迹象已经表明，这就是一个彻头彻尾的骗局。

8.虚构“投资中国”App

该项目针对中老年人信息相对闭塞、对新科技辨识能力较弱的特点，雇佣演员表演各种银行取现、回乡祭祖的虚假视频，谎称所谓的“全球专属卡”内含有大量资金，以此博得参与者信任。

9.假冒“全球发展”APP

这个项目也是集齐了诈骗的两大铁证：一是号称“国家项目”，收款账户却是来路不明的个人账户；二是需通过第三方浏览器下载，注册仅需随意编造的手机号，正规项目绝无此操作。

10.假冒“抖音支付钱包”890万元骗局

伪造红头文件，虚构发放890万福利的噱头，属于典型的民族资产解冻类诈骗。

11.虚构“中国制造2025”App（又名中国智造2025）

已被公安部曝光，诈骗团伙窝点位于柬埔寨金边，千万不要参与！

12.假冒“中国稀土集团”骗局

打着央企旗号的民族资产解冻诈骗，谎称登记身份信息就能申领130万元，还附赠“数字金融稳定币”。经查，其网站服务器位于境外，属于非法网站，与中国稀土集团无任何关联。

13.假冒“中华扶贫行动”App

打着扶贫旗号要求用户交钱，收款账户为不明个人账户。此类项目涉嫌非法集资和洗钱，务必远离。

14.Satoshi中本聪协议

知情人士透露，与天体交易所系同一柬埔寨诈骗集团操盘，本质是披着“区块链”外衣的资金盘。

15.虚构的“银龄行动”App

一个打着“国家项目”旗号的民族资产解冻类诈骗项目，是专门为老年人量身定做的骗局。下载需要复制链接到第三方浏览器，还会提示未备案有风险。

该项目现在还处于推广阶段，前期非法收集个人信息，后期必定精准诈骗！请勿相信！

16.虚构“数字支付系统”

民族资产解冻类诈骗，目前正处于收集个人信息阶段，谎称提交资料就能领取百万补贴，后续必会以“手续费”“公证费”等名义实施精准诈骗。

17.虚构P0iZ0N跨境电商

下半年高发的虚假跨境电商骗局，以“一件代发稳赚不赔”为诱饵，实则无真实商品流通，纯属拆东墙补西墙的资金盘。

18.假冒“紫金矿业”App

冒充国企紫金矿业集团，以“注册送黄金、送票券”为噱头套取用户信息，为后续诈骗铺路。平台服务器位于境外，切勿下载注册。

19.以酒为道具的抢购寄售骗局

号称每日可获1%固定收益，实则无真实酒品流通，利润来自新用户投入的资金。资金往来靠私下转账，无迹可查，一旦新人断档，盘子必崩，参与者维权无门。

近年来，这种抢购寄售模式的传销盘，已经打击了很多。

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20.虚构“两重宏利”App

先用小额提现骗取信任，待用户大额投入后限制提现，以“大额提现卡”为借口，要求缴纳1199-2959元办理不同等级联名卡，还设置14日限期制造紧迫感。质疑者会被踢出群聊，大量用户资金被套牢。

21.套牌“森城生态”App

冒充正规公司，打着“助力双碳目标”旗号，虚构“储能生态林”“黄金生态林”等高额返利项目。

该应用需通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人或公司，涉嫌传销与诈骗。

22.虚构“智慧中国”App

冒充国家项目，以“领取补贴”为诱饵，套取用户身份证、银行卡等敏感个人信息，风险极高。

23.虚构“人脉联盟（人脉创投）App”

假借“张健”名义发行“人脉币”，宣称上市后可获高额回报，后以“控制大额提现”为由要求用户缴费，实为恶意收割。

警示：所有打着云数贸张健、智天金融邓智天旗号的项目，全是诈骗！

近期比较活跃的有：“智天资本”涉诈App；“新马尔代夫”涉诈App；“智天见面会”App；“五行商会”涉诈App；“零计划”涉诈App；“红满天”涉诈App（前身为‘夕阳红’涉诈App）；“健享银行”App；“云数金融”涉诈App等等。

血淋淋的教训！深度剖析“智天金融”骗局：为何有人明知是坑，还往里跳？

一个视频讲清楚，“云数贸”这个诈骗团伙，是怎么骗光你的口袋。

24.数字人民币有偿推广骗局

央行重庆分行明确声明，所有“有偿推广数字人民币”的行为，全是诈骗！

辟谣！“成立数字人民币银行、招募数字人民币推广员”系谣言

关于防范“数字人民币投资返现、有偿推广”等新型诈骗的风险提示

充值1800元赚50万？警惕“数字人民币”诈骗新套路

25.南某证券股票智投（百某通&佰某康）

网友反馈，被这个项目三次收割，今天（12月16日）又再一次跑路了。

26.套牌的“绿地香港”App

11月18日，绿地香港控股有限公司发布声明，明确表示从未设立“绿地香港APP”或发布任何“社会保障金”理财产品。

篇幅原因，我们就不一一举例，直接上涉诈项目清单，请逐个排查。

反诈提醒

年底是诈骗分子冲业绩的高峰期，各类资金盘、虚假理财骗局会换着花样登场收割。

请牢记：拒绝第三方链接/二维码下载理财APP，未在官方应用商店上架、需输入身份证+刷脸+私人转账的，直接拉黑；

天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险，凡是“保本高息”“稳赚不赔”的宣传，全是骗局！

遇到疑似诈骗项目，可向当地反诈中心举报，同时提醒家人朋友提高警惕，对照名单排查风险，守住钱袋子，过个安心年！