汇添富收益快线货币上半年总利润2566.51万元 长期收益大幅跑赢活期基准
核心财务与利润规模亮眼
报告期内汇添富收益快线货币A类、B类份额分别实现本期利润1068.52万元、1497.99万元，合计总利润达2566.51万元。两类份额期末资产净值分别为28.92亿元、19.37亿元，总净资产规模合计48.29亿元。从累计收益维度看，A类份额累计净值收益率达33.8806%，B类份额累计净值收益率达45.0656%，长期持有收益积累丰厚。
| 指标类型 | 项目 | A类份额 | B类份额 |
|---|---|---|---|
| 期间数据 | 本期利润（万元） | 1068.52 | 1497.99 |
| 期末数据 | 期末资产净值（亿元） | 28.92 | 19.37 |
| 累计收益 | 累计净值收益率 | 33.8806% | 45.0656% |
各阶段收益大幅跑赢基准
该基金两类份额的净值收益率在各统计周期均显著高于同期税后活期存款基准，长期收益优势突出。成立至今A类份额收益率跑赢基准29.08个百分点，B类份额跑赢基准40.26个百分点，超额收益能力持续兑现。
| 统计阶段 | A类份额收益-基准收益 | B类份额收益-基准收益 |
|---|---|---|
| 过去六个月 | 0.1573% | 0.4516% |
| 过去一年 | 0.3369% | 0.9332% |
| 过去三年 | 2.1140% | 3.9586% |
| 成立至今 | 29.0778% | 40.2628% |
上半年投资运作策略清晰
2026年上半年该基金以银行存款、同业存单为核心配置资产，采用灵活投资策略，合理控制组合剩余期限，在严控组合风险的前提下为持有人获取稳定回报。上半年1年国股存单收益率从1.62%附近下行至1.46%附近，基金配置端优先选择高等级信用资产，保障组合流动性与收益稳定性。
上半年业绩超额达标
报告期内A类份额净值收益率0.3333%，同期业绩比较基准收益率0.1760%；B类份额净值收益率0.6276%，同期业绩比较基准收益率0.1760%，两类份额均大幅超出业绩比较基准，收益表现远超活期存款基准，顺利完成当期业绩目标。
后市配置展望明确
2026年下半年基金管理人将密切追踪基本面、政策面和资金面变化，动态调整同业存单、定期存款及高等级信用债等资产的配置比例，严防流动性风险，延续积极投资策略，在保障流动性管理的前提下，为持有人持续获取稳定的投资回报。当前债券市场收益率预计维持低位震荡，高等级信用品种仍具备较高配置价值。
基金费用支出同比下降
报告期内基金管理费、托管费合计支出779.65万元，其中管理费按前一日基金资产净值0.20%的年费率计提，托管费按0.08%的年费率计提，费用支出较上年同期小幅下降，整体运营成本控制得当。
| 费用项目 | 本期支出（万元） | 上年同期支出（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 556.89 | 597.82 |
| 托管费 | 222.76 | 239.13 |
交易费用处于较低水平
报告期末基金应付交易费用为2.91万元，全部为银行间市场交易相关费用，本期无额外股票类交易费用支出，整体交易成本处于较低水平，不会对持有人收益形成过多侵蚀。
| 项目 | 金额（万元） |
|---|---|
| 应付交易费用 | 2.91 |
| 其中：银行间市场 | 2.91 |
债券买卖实现正差价收益
报告期内基金实现债券买卖差价收入7.64万元，卖出债券成交总额28.41亿元，扣除对应成本与应计利息后实现正收益，债券交易操作整体稳健，在波段操作中实现了额外收益增厚。
| 项目 | 金额（万元） |
|---|---|
| 卖出债券成交总额 | 284137.11 |
| 减：卖出债券成本总额 | 283229.95 |
| 减：应计利息总额 | 899.53 |
| 买卖债券差价收入 | 7.64 |
关联方交易合规零佣金
报告期内基金通过关联方东方证券的交易单元完成债券回购成交金额205.16亿元，占当期回购成交总额的100%，未产生关联方佣金支出，所有关联交易均符合合规要求，交易效率与合规性兼顾。
| 关联方名称 | 本期债券回购成交金额（亿元） | 占当期回购成交总额比例 |
|---|---|---|
| 东方证券 | 205.16 | 100% |
重仓债券资质优良流动性足
期末基金前十大重仓债券以政策性金融债、国有行及股份制银行同业存单为主，整体信用资质优良，前十大持仓合计占基金资产净值比例达31.51%，组合流动性充足，信用风险极低。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 25国开11 | 28348.53 | 5.87% |
| 2 | 25广发银行CD276 | 19981.80 | 4.14% |
| 3 | 26广发银行CD040 | 19785.77 | 4.10% |
| 4 | 26光大银行CD038 | 19774.30 | 4.09% |
| 5 | 25电网CP003 | 10099.96 | 2.09% |
| 6 | 25交通银行CD171 | 9990.67 | 2.07% |
| 7 | 25上海农商银行CD070 | 9980.89 | 2.07% |
| 8 | 26北京农商银行CD046 | 9968.73 | 2.06% |
| 9 | 25建设银行CD382 | 9967.66 | 2.06% |
| 10 | 26长沙银行CD112 | 9967.37 | 2.06% |
持有人结构分布清晰
期末基金总持有人户数25.73万户，个人投资者持有份额占比78.46%，机构投资者占比21.54%。其中A类份额个人持有占比98.42%，面向普通个人投资者的属性突出；B类份额机构与个人持有占比接近五五开，高门槛份额的机构参与度较高。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（万份） | 机构持有占比 | 个人持有占比 |
|---|---|---|---|---|
| A类 | 257008 | 112.52 | 1.58% | 98.42% |
| B类 | 289 | 67039.75 | 51.34% | 48.66% |
| 合计 | 257297 | 187.70 | 21.54% | 78.46% |
从业人员未持有本基金份额
报告期末汇添富基金高级管理人员、投研部门负责人及本基金基金经理均未持有本基金份额。
申赎运作整体平稳
报告期内基金总申购规模达3807.81亿份，总赎回规模达3837.63亿份，期末总份额4829.38亿份，整体申赎运作平稳，未出现大额异常赎回情况，组合流动性未受到冲击。
| 项目 | A类份额（亿份） | B类份额（亿份） |
|---|---|---|
| 期初份额总额 | 3262.22 | 1865.35 |
| 本期总申购份额 | 16495.70 | 21582.41 |
| 本期总赎回份额 | 16865.98 | 21510.31 |
| 期末份额总额 | 2891.93 | 1937.45 |
券商交易单元使用高效合规
报告期内基金仅租用东方证券3个交易单元开展债券回购交易，债券回购成交金额205.16亿元，占当期债券回购成交总额的100%，未发生股票类交易，无额外佣金支出，交易单元使用合规高效，充分适配货币基金的交易属性。
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