平安盈泽1年持有债券(FOF)：上半年赚35.49万元 超额收益最高达3.92%
核心财务数据出炉
2026年上半年，平安盈泽1年持有债券(FOF)整体实现净利润35.49万元，两类份额均录得正向收益，其中A类份额本期利润32.00万元，C类份额本期利润3.49万元。截至2026年6月末，基金整体净资产合计1.076亿元，较2025年末的1.349亿元小幅回落。
| 指标 | A类份额 | C类份额 |
|---|---|---|
| 本期已实现收益（万元） | 27.71 | 3.14 |
| 本期利润（万元） | 32.00 | 3.49 |
| 期末资产净值（万元） | 936.24 | 140.20 |
| 期末份额净值（元） | 1.0784 | 1.0615 |
净值表现大幅跑赢基准
报告期内两类份额净值增长率全程显著高于同期业绩比较基准，超额收益优势突出。其中A类份额过去六个月净值增长率3.00%，较业绩比较基准高出1.77个百分点；过去一年净值增长率4.68%，较业绩比较基准高出3.92个百分点，超额收益表现亮眼。
平安盈泽1年持有债券(FOF)A净值表现对比：
| 阶段 | 份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 2.70% | 1.15% | 1.55% |
| 过去六个月 | 3.00% | 1.23% | 1.77% |
| 过去一年 | 4.68% | 0.76% | 3.92% |
| 过去三年 | 7.66% | 6.25% | 1.41% |
| 自合同生效起至今 | 7.84% | 6.83% | 1.01% |
平安盈泽1年持有债券(FOF)C净值表现对比：
| 阶段 | 份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 2.60% | 1.15% | 1.45% |
| 过去六个月 | 2.79% | 1.23% | 1.56% |
| 过去一年 | 4.26% | 0.76% | 3.50% |
| 过去三年 | 6.37% | 6.25% | 0.12% |
动态配置应对市场波动
报告期内基金以绝对收益为导向，践行“均衡配置、地区分散”的多元配置理念开展运作：一季度年初增配二级债基和部分主动权益基金把握春季躁动行情，3月地缘冲突引发避险情绪时主动减仓风险资产转向低波防御，仅保留少量稳健权益底仓；二季度逢低提升权益资产比例，重点增配大盘均衡和科技相关板块，同时减持部分海外债、加大国内纯债基金配置力度，在波动市场中有效控制回撤并实现稳健收益。
业绩表现符合产品定位
截至2026年6月末，A类份额净值达1.0784元，上半年份额净值增长率3.00%，同期业绩比较基准收益率仅为1.23%；C类份额净值达1.0615元，上半年份额净值增长率2.79%，同样大幅跑赢业绩基准，完全契合绝对收益类产品的运作要求。
后市聚焦结构性投资机遇
管理人判断下半年全球经济温和增长，国内稳增长政策持续发力，新质生产力培育深化，A股整体估值处于历史合理区间，权益资产长期配置价值突出。人工智能仍是全球产业升级核心主线，市场将逐步从估值扩张转向盈利兑现驱动，分化进一步加大。固定收益资产在低利率环境下仍具备风险缓释作用，黄金等避险资产具备战略配置价值。后续基金将继续发挥FOF跨资产配置优势，动态优化组合，把握科技创新、产业升级带来的长期机遇，为持有人创造稳健回报。
上半年基金费用大幅下降
2026年上半年基金管理人报酬合计1.91万元，托管费合计0.56万元，较2025年同期均出现明显下降，费用支出规模与当前基金资产规模匹配度较高，整体运营成本得到有效控制。
| 费用项目 | 2026年上半年（万元） | 2025年上半年（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 1.91 | 4.64 |
| 托管费 | 0.56 | 1.17 |
| 销售服务费 | 0.27 | 0.28 |
| 总营业支出 | 2.81 | 6.19 |
交易成本控制在极低水平
本报告期内基金未进行股票、债券类资产交易，无应付交易费用相关支出，当期交易费用合计0.39万元，全部为基金买卖环节产生的相关费用，整体交易成本处于极低区间。
收益来源全部来自所投基金
报告期内基金未直接持有股票资产，无股票投资收益、买卖股票差价收入，当期全部投资收益均来自于所投基金的赎回价差和股利收益，收益来源结构稳健。
无关联方交易单元相关交易
本报告期内基金未通过关联方交易单元进行任何股票、债券、基金类交易，无应支付关联方的佣金，交易独立性完全符合监管要求。
前五大持仓占比超五成
截至2026年6月末，基金全部资产均投向公募基金产品，合计持有18只基金，其中前三大持仓均为平安基金旗下短债产品，合计占基金资产净值比例达41.45%，组合整体以稳健固收类产品为底仓，搭配少量权益类基金增强收益。
| 序号 | 基金名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 平安中短债债券A | 156.46 | 14.53% |
| 2 | 平安元福短债发起式A | 154.07 | 14.31% |
| 3 | 平安短债A | 135.71 | 12.61% |
| 4 | 博时中债0-3年国开行ETF | 132.60 | 12.32% |
| 5 | 平安惠澜纯债A | 63.97 | 5.94% |
持有人均为个人投资者
截至报告期末，基金总持有人户数248户，户均持有基金份额4.03万份，所有份额均由个人投资者持有，无机构投资者持仓，持有人结构高度分散，均为偏好稳健收益的个人投资者。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 个人投资者占比 |
|---|---|---|---|
| A类 | 199 | 43627.88 | 100% |
| C类 | 52 | 25399.69 | 100% |
| 合计 | 248 | 40333.60 | 100% |
无从业人员持有本基金份额
截至报告期末，基金管理人的高级管理人员、投研部门负责人及本基金现任、离任基金经理均未持有本基金份额，不存在从业人员持仓相关情况。
上半年份额变动整体平稳
2026年上半年基金总申购份额117.38万份，总赎回份额406.74万份，期末总份额1000.27万份，整体规模保持平稳运作。
| 项目 | A类份额（万份） | C类份额（万份） |
|---|---|---|
| 期初份额 | 1182.10 | 107.53 |
| 本期总申购 | 76.73 | 40.65 |
| 本期总赎回 | 390.64 | 16.10 |
| 期末份额 | 868.19 | 132.08 |
租用两家券商交易单元
报告期内基金共租用兴业证券、中信证券两家券商的交易单元开展基金交易，其中通过兴业证券完成基金交易成交金额246.15万元，占当期基金成交总额的63.65%；通过中信证券完成基金交易成交金额140.60万元，占当期基金成交总额的36.35%，交易单元布局均衡，交易服务覆盖完善。
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