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新华财经杭州5月9日电（彭桦）2026中国经济年度观察暨新华财经全球生态伙伴大会9日下午在浙江德清成功举办。来自政府部门、行业协会、金融机构、产业界及新华财经生态伙伴的嘉宾齐聚一堂，共话经济趋势、共享金融创新、共商产业升级，为中国经济高质量发展凝聚合力。会上易方达财富人工智能部总经理刘玮发表了主题演讲。他指出，当前公募基金已成为居民理财重要渠道，但投资者回报与基金回报存在明显差距，以客户为中心的买方投顾与AI技术深度融合，正在成为破解行业痛点、提升服务效率与客户获得感的关键路径。

刘玮指出，截至2026年一季度末，公募基金规模已超37万亿元，个人投资者占比过半，基民数量接近8亿。但数据显示，主动偏股型基金的投资者回报与基金回报差异显著。核心原因有两点：一是全市场基金数量超14000只，基金类型、风格稳定性、业绩持续性等筛选难度高，且短期业绩排名存在明显均值回归，靠短期业绩选基效果差；二是传统“卖方模式”更倾向销售高佣金、易热销产品，缺乏适配性评估与持续跟踪，基金发行热卖往往出现在市场高点，加剧追涨杀跌。

作为专注基金投顾业务的机构，易方达财富坚守买方立场，以客户利益至上为原则，将客户满意度与获得感作为核心考核指标。公司拥有平均投研经验10年以上的投研团队，从全市场优选基金，在官方APP“e钱包”上推出130多个多样化策略组合，并配备专业顾问服务团队，结合客户需求、风险承受能力等多维要素，提供持仓诊断、资产配置，以及持续性的跟踪服务和行为指导，切实改善投资体验。

刘玮介绍，投资顾问的日常工作中有这六大方面内容：一是盘前准备，梳理财经要闻、盘点客户情况、制定当日服务计划；二是市场洞察，跟踪大类资产走势、吸收投研成果、转化专业信息；三是客户服务，深度了解客户需求、匹配投顾策略、解答各类投资疑问；四是盘中盘后响应，实时解答客户咨询、市场波动专业解读、提供陪伴服务；五是客户维护，普及投顾理念、定期回访跟踪、动态检视客户投资目标变化；六是合规协作，做好沟通留痕、接受全量质检、保障业务合规。

随着服务客户数量不断增加，投顾工作复杂度成倍提升，拥抱AI是必选题而非选择题。他表示，易方达财富与新华财经AI 智能体深度合作，目标就是把顾问从机械重复的工作中解放出来，提高投顾服务效率、扩展服务边界，把更多精力投入高价值服务。会上他分享了新华财经AI智能体四大落地场景：

一是盘前资讯整合。新华财经AI智能体7×24小时整合全球市场信息，例如借助投顾早报，当地缘政治变化引发全球资产波动时，帮助顾问提前识别客户情绪，主动安抚敏感型客户，避免情绪化决策。

二是盘中异动点评。当指数触及波动阈值，AI自动预警并实时整合新闻、研报与市场数据，快速生成解读框架，让顾问第一时间回应客户疑问，提升服务及时性与专业性。

三是客户问答支持。面对客户多样化、分散化提问，AI以自然语言对话快速整理信息、生成回复框架，大幅缩短响应时间，提升服务效率。

四是全球研报学习。依托新华财经特色全球研报库，AI帮助顾问高效检索、提炼海内外机构观点，弥补国内研报视角趋同、全球覆盖不足的局限，拓宽专业视野、提升学习效率。

刘玮强调，AI时代，用好AI是财富管理行业的必然方向。未来易方达财富将继续携手新华财经，持续深化投顾业务智能化建设，以买方立场为根基、以AI技术赋能，为客户提供更高品质、更可信赖的财富管理解决方案。

编辑：胡晨曦