新规来了!银行取钱不再“一刀切”式询问!
创始人
2025-11-29 16:20:23
0

11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。

根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。

举个例子更明白

场景一

张大爷每月15日雷打不动去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,连资金用途都不用问,直接办!

场景二

李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也不会多费口舌。

但要是出现这种情况:大学生小王账户突然收到七八笔跨省转账,当天又集中转出十几万。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向——该严就得严!

值得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。

最后提醒一句:配合金融机构的合理尽职调查,是每个公民的责任。只要你的资金往来干净透明,新规只会让你办事更顺畅,而不是更麻烦。

网友:兼顾“安全”与“便利”,支持

有钱长得帅是我的错嘛:什么时候开始实施,去取钱还是会被问

我爱吃年糕年糕-:支持

歪歪爱吃橙:挺好

雨生百谷的微博:有管理就好

青涩·薄荷:存取自由

K线奇侠这事更合理了。

九零后小江这就对了嘛

一直觉得应该这样点赞!!

放牧藍天上的雲这个规定好,方便了客户。

相关内容

久期全知道:久期下降
01 久期久期下降。11月24日至11月28日,公募基金久期中位值...
2025-11-29 16:55:29
中资离岸债风控周报(11月...
转自:新华财经本周市场情况一级市场:据新华财经统计,本周(2025...
2025-11-29 16:55:24
辞职几小时,他要“上前线”
转自:长安街知事据环球网转引《纽约邮报》消息,乌克兰谈判代表团团长...
2025-11-29 16:55:19
全国首个非侵入式脑机示范中...
转自:扬子晚报2025年11月23日,一场 “意念驱动机械” 的体...
2025-11-29 16:55:14
重庆:近80幅美术作品亮相...
11月29日,“山居的意匠”成渝建筑类高校“八人水彩·钢笔画”邀请...
2025-11-29 16:55:07
投资100万元,新增600...
(来源:涂料采购网)宁波市鄞州振洲五金工具有限公司成立于2018年...
2025-11-29 16:50:46
捐赠总额超12亿港元,超百...
(来源:都市现场)据不完全统计,11月27日至28日,已有百余家企...
2025-11-29 16:50:38
我国建成36个国家级人才市...
记者11月27日从第三届全国人力资源服务业发展大会新闻发布会获悉,...
2025-11-29 16:50:28
北京市气象台发布寒潮蓝色预...
北京市气象台11月29日16时5分发布寒潮蓝色预警信号:受强冷空气...
2025-11-29 16:50:20

热门资讯

久期全知道:久期下降 01 久期久期下降。11月24日至11月28日,公募基金久期中位值下降0.04至2.96年,处于过去...
中资离岸债风控周报(11月24... 转自:新华财经本周市场情况一级市场:据新华财经统计,本周(2025年11月24日 - 11月28日)...
辞职几小时,他要“上前线” 转自:长安街知事据环球网转引《纽约邮报》消息,乌克兰谈判代表团团长、总统办公室主任叶尔马克当地时间2...
全国首个非侵入式脑机示范中心 ... 转自:扬子晚报2025年11月23日,一场 “意念驱动机械” 的体验让现场的学生们直呼 “神奇”,这...
重庆:近80幅美术作品亮相 展... 11月29日,“山居的意匠”成渝建筑类高校“八人水彩·钢笔画”邀请展在重庆城市科技学院开幕,近80幅...
投资100万元,新增600万套... (来源:涂料采购网)宁波市鄞州振洲五金工具有限公司成立于2018年8月,2018年至2024年主要进...
捐赠总额超12亿港元,超百家企... (来源:都市现场)据不完全统计,11月27日至28日,已有百余家企业及基金会捐款捐物,用于受灾人群的...
我国建成36个国家级人才市场 记者11月27日从第三届全国人力资源服务业发展大会新闻发布会获悉,我国加强人力资源服务产业园建设,建...
北京市气象台发布寒潮蓝色预警 北京市气象台11月29日16时5分发布寒潮蓝色预警信号:受强冷空气影响,预计11月30日至12月1日...
记得要给我打折   ▌张保泉  这个学期大部分同学都能迅速地调整状态,投入到紧张的学习中来,毕竟离中考越来越近。但我...