华宝信托首单遗嘱信托落地，创新推出“法律+公证+信托”服务模式
创始人
2025-11-23 13:20:20
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在老龄化进程加速与高净值人群传承需求升级的双重驱动下，信托行业正加速探索服务信托创新模式的落地。日前，华宝信托携手北京盈科（成都）律师事务所、四川省成都市中大公证处成立“惟贤001号遗嘱信托”。
在该案例中，遗嘱信托委托人家庭结构涉及养父母收养关系未登记收养关系、生父母继承权并存以及未成年子女财产保护等复杂法律关系。若按法定继承方式，资产将经历两次分散，最终偏离委托人“财富聚焦子女”的核心诉求。对此，华宝信托联合律所、公证处等，推出“法律+公证+信托”服务模式，通过标准化流程与个性化设计的有机融合，实现传承规划的全周期管理。三方充分发挥专业优势，形成协同效应。
该模式的核心创新在于“标准化框架+弹性执行机制”：通过三重机制的协同运作，将遗嘱、遗产管理人服务协议、信托合同等基础框架内容予以标准化，打造出覆盖遗嘱订立、遗产交付、信托运作的全流程标准服务。同时，在管理、运用、处分环节保留一定的非标准化空间，以灵活适配客户的多种需求。这种标准化与个性化相结合的方式，犹如一条稳固的纽带，贯穿于客户生前的全生命周期的传承规划和财富管理过程中，为客户构筑稳固、可持续的传承规划体系。
华宝信托相关人士表示，该项目不仅为复杂家事背景下的传承规划提供了信托“解决思路”，更彰显出信托制度在财富管理领域的独特价值。随着传承规划需求的不断升级与法律制度的日益完善，遗嘱信托有望成为服务信托的重要业务品类，通过专业化、定制化的信托架构设计，构建起覆盖受益人生活保障、财产风险隔离、传承需求动态适配等多维度的防护体系，为个人财富传承提供更多元化的选择。
证券日报记者 方凌晨
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