（来源：法治日报）

转自：法治日报

□ 本报记者 范瑞恒 　　打击金融犯罪与追赃挽损并举、研发大数据法律监督模型、坚决惩治金融领域职务犯罪、深化检校共建与府检联动……翻阅天津市河西区人民检察院检察官的工作日志，种种举措足以证明他们在守护区域金融安全方面发挥着不可或缺的司法保障作用。 　　近年来，针对辖区内千余家各类金融机构的现实情况，河西区检察院着力深化“学习型、研究型、改革探索型”基层检察院建设，不断提升法律服务的精准度，切实增强服务保障金融行业高质量发展的责任感和使命感，为营造法治化营商环境、防范化解金融风险贡献检察力量。

大数据赋能促打击

　　大数据与检察业务的衔接融合能带来哪些变化？ 　　2023年，河西区检察院在办理一起诈骗案件时，发现犯罪嫌疑人在同年1月至9月驾驶网约车期间，多次趁前方车辆并道之机，故意加速与之碰撞，制造交通事故，骗取保险理赔。 　　在该案的办理过程中，河西区检察院干警敏锐地发现了类案监督线索，继而自主研发了机动车“碰瓷”骗保法律监督模型。通过该模型对大量交通事故保险理赔数据进行分析筛选，目前发现案件线索30个，在管辖范围内监督立案2人、提起公诉1人并获法院有罪判决。 　　在此基础上，河西区检察院与天津市公安交通管理局交通安全治理支队、天津市保险行业协会会签《打击治理保险欺诈违法犯罪合作备忘录》，充分延伸检察监督职能。 　　为保障区域金融安全，河西区检察院始终保持对金融犯罪的高压态势。 　　一组数据说明了该院的打击力度：自2018年以来，河西区检察院以破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪批准逮捕112件150人，提起公诉185件270人。 　　河西区检察院第三检察部副主任杨雪介绍称，该院还聚焦金融领域信贷风险的防范化解，严厉打击贷款诈骗、银行工作人员违法发放贷款等破坏金融秩序的行为；与河西区监委携手开展洗钱线索与职务犯罪案件“一案双查”，全方位守护金融领域安全。

多部门协同促治理

　　单丝不成线，独树不成林。打击违法犯罪同样需要多部门的协同联动。 　　此前，河西区检察院在办理一起虚开发票案件时，与北京市西城区人民检察院启动公益诉讼检察协同办案机制，为北京、天津两地挽回共500余万元的税收损失。 　　除了与京冀之间的跨区域协同，河西区检察院还加强与政府部门、科研院校的联动。 　　2023年11月，天津市人民检察院、河西区检察院与南开大学共同签署《关于天津金融犯罪检察研究实践双中心的建设框架备忘录》。此举搭建了高校法学育才与金融犯罪惩治预防的平台，以及金融检察高质量发展与参与社会治理的探索平台。 　　据河西区检察院第三检察部主任王朝亮介绍，在“府检联动”层面，该院结合办案实践，加强对非法金融活动风险产生的根源及其暴露的风险点进行分析研判，推动金融监管部门对非法金融活动进行全面排查、精准定性、分类处置、打早打小，助力完善风险源头防控和风险处置机制。 　　同时，河西区检察院联合公安、法院、财政、行业协会等部门，重点整治非银行支付机构、小额贷款公司等违反管理规定，为非法放贷提供金融服务和便利的行为，排查互联网信贷业务存在的问题和风险隐患，切实加强互联网信贷业务风险防范和监管，确保金融行业规范稳健发展。 　　此外，河西区检察院还到多家银行走访调研，对办案中发现的企业管理漏洞及风险隐患及时预警、提出建议和风险提示，并推动完善行业自律管理。

常态化普法促预防

　　非法集资如何防范、金融凭证诈骗是咋回事……12月2日，河西区的一场普法宣传活动吸引了众多群众参与。河西区检察院干警的耐心解答赢得了大家的认可。 　　2025年6月，河西区检察院联合多家单位举办“2025年度‘守住钱袋子·护好幸福家’防范非法金融活动主题宣传日”活动，重点引导群众识别并防范虚假投资理财诈骗，倡导理性投资理念。 　　这些都是河西区检察院为增强群众和企业金融法治意识而开展的普法活动。 　　不仅如此，该院严格落实“谁执法谁普法”普法责任制，注重总结新型高发金融案件特点，结合新型金融犯罪案件特征，分层次、分受众编制《天津市检察机关金融犯罪法律风险防范提示手册》。该手册精选各类型金融犯罪案例30个，归纳提炼检察官提示和答疑100条，助力群众远离非法金融活动。 　　河西区检察院还探索建立“防范化解金融犯罪法律风险联盟”，联合相关单位、部门，就“检府银”法治宣传教育共建等方面展开务实合作，做好金融犯罪“办理+治理”的结合文章。 　　“上述举措都是河西区检察院在维护金融安全方面的实践探索。”河西区检察院检察长刘家卿表示，未来将加强与相关职能部门的协同联动，凝聚打击金融犯罪的工作合力，为守护金融领域的风清气正、繁荣稳定持续发力，让金融发展的活力在法治阳光下充分释放。