【导读】香港积金局：强积金资产已增至1.5万亿港元，今年以来投资净回报约15%

中国基金报记者 伊万

12月9日，香港强制性公积金计划管理局（以下简称香港积金局）主席刘麦嘉轩发表网志称，12月1日是强积金制度实施25年，强积金的总资产已增至1.5万亿港元，总资产首次突破1.5万亿港元；2025年初至今的净投资回报率约15%。

退休保障覆盖率近百分百

刘麦嘉轩强调，强积金推出之前，香港只有约三分之一的工作人口享有退休保障。随着强积金制度的实施，香港工作人口的退休保障覆盖率至今已经接近百分百。

投资收益方面，具体来看，自强积金实施以来，截至今年10月底，各类基金的年率化投资表现均录得正回报，而占强积金总资产总共八成的股票基金和混合资产基金，更分别平均录得2.4倍及2倍累积净回报，或5%及4.5%年率化净回报，跑赢同期1.8%年率化通胀。

刘麦嘉轩还指出，除了强制性供款以外，越来越多雇员和雇主作出自愿性供款。她透露，今年首三季的强积金总供款额中，有25%属自愿性供款，较十年前同期的比例增长近一倍，这凸显了越来越多人信赖强积金可以为退休储备增值。

根据香港积金局官网，强积金制度的设立是为就业人士的退休生活作储蓄，是香港退休保障制度中重要的部分。香港于1995年制定《强制性公积金计划条例》，有关附属法例则于1998、1999和2000年通过。而强积金制度在2000年12月开始实施。

“懒人基金”受青睐

强积金制度不断优化

至于基金投资策略方面，刘麦嘉轩指出，2017年推出的预设投资策略default investment strategy DIS（即“懒人基金”）自推出以来，DIS旗下的核心累积基金平均录得6.9%的年率化净回报，跑赢同期1.8%年率化通胀，成绩令人鼓舞。

她还强调，随着强积金计划加入“积金易”平台，DIS的收费上限进一步降低，变相增加了净投资回报。

刘麦嘉轩表示，去年6月开始投入运作的“积金易”是强积金推行以来最重大的改革，它将强积金的行政工作精简化、自动化及数码化，让参与者可以更方便地管理强积金，实现一站式跨计划的操作。根据经济合作与发展组织（经合组织）的研究，“积金易”是目前唯一能提供全方位服务的私营退休金电子平台，涵盖账户管理及交易。

刘麦嘉轩指出，过去一年多，随着越来越多强积金计划加入“积金易”，减费效果日渐显著。具体来看，当强积金计划加入平台后，行政费不可高于“积金易”目前37点子（0.37%）的收费水平，减费惠及超过一千万个计划成员账户，占整体计划成员账户逾九成。

刘麦嘉轩表示，对行政费未来进一步降低、令所有计划成员受惠有信心。

编辑：江右

校对：纪元

制作：小茉

审核：陈思扬