11月26日，中国人民银行公布的行政处罚信息显示，北京银行股份有限公司（下称“北京银行”）因存在九类违规行为被处以警告、没收违法所得1886.3元、罚款2526.85万元的行政处罚；同时，该行11名相关责任人因对不同违规行为负有责任，合计被罚款86.5万元。此次处罚决定日期为2025年11月26日，公示期限均为五年。

北京银行九类违规行为明细

根据中国人民银行出具的《行政处罚决定书》（银罚决字〔2025〕84号），北京银行的违法行为涉及九大领域，具体包括：
1. 违反账户管理规定；
2. 违反收单业务管理规定；
3. 违反代收业务管理规定；
4. 违反反假货币业务管理规定；
5. 占压财政存款或者资金；
6. 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7. 未按规定履行客户身份识别义务；
8. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
9. 与身份不明的客户进行交易。

针对上述违规，监管部门对北京银行作出“警告，没收违法所得1886.3元，罚款2526.85万元”的处罚决定。

11名责任人处罚详情

此次处罚不仅针对机构，还对北京银行11名直接责任人进行追责，涉及运营管理部、零售银行部、电子银行部等多个核心部门。具体信息如下：

监管趋严下银行合规压力凸显

此次北京银行及多名责任人被处罚，再次反映出金融监管部门对银行业合规经营的严格要求。从违规类型来看，账户管理、反洗钱（客户身份识别、大额交易报告）、信用信息管理等均为近年来监管重点领域。特别是在反洗钱方面，“未按规定履行客户身份识别义务”“与身份不明的客户进行交易”等行为已成为银行业高频处罚原因，凸显出部分机构在客户准入、交易监控等环节仍存在内控漏洞。

业内分析人士指出，随着《中华人民共和国反洗钱法》《银行业监督管理法》等法规的修订完善，金融监管对机构及个人责任的追究力度持续加大，“双罚制”（既罚机构也罚责任人）已成为常态。北京银行作为全国性股份制商业银行，此次被罚金额较大且涉及多部门违规，后续需进一步加强内控体系建设，尤其是在业务流程合规审核、员工合规培训等方面加大投入，以应对持续趋严的监管环境。

截至发稿，北京银行尚未就此次行政处罚发布公开回应。

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