报告指不少中国年轻富裕投资者期望最早40岁实现财务自由
观点网 香港报导：9月8日，CFA协会发布研究报告，结果显示中国年轻富裕投资者拥有进取的长期目标，却面临“期望与实践之间巨大的落差”。财富累积(74%)与财富保值(61%)是年轻富裕投资者最重视的目标之一，然而许多人期望在约40岁(Z世代)或50岁(千禧世代)实现财务自由。这显示他们的长期抱负与实现目标所需的投资策略之间存在落差。
随着中国迎来首次大规模的跨代财富传承，未来数十年间高净值家族预计将有约14.1万亿美元的财富交接。报告表示，现金与现金等价物(72%)以及银行与信托理财产品(62%)占据年轻富裕投资者最大的持仓比例。这种对流动性与资本保值的偏好，与他们的长期财务目标形成对比，并可能限制其实现财富目标的能力。
年轻富裕投资者面临的主要挑战包括经济与市场的不确定性(53%)、难以获得专业理财顾问服务(29%)以及缺乏投资知识(25%)。这反映市场在投资者教育与专业财务咨询领域蕴藏巨大的机遇。
报告称，几乎所有受访者(97%)均有使用某种形式的财务咨询服务。Z世代投资者更倾向依赖智能理财顾问(robo-advisers)与数码平台，而千禧世代更则偏好传统理财顾问。近六成受访者同时使用人工与数码渠道，其中多渠道使用者的参与度最高。
报告提及，财务专业人士仍然是最广泛被使用且最受信任的信息来源(使用率57%；信任度76%)，但财经网红也扮演着重要角色，有51%的受访者会参考其内容，当中66%表示信任他们提供的信息，反映数码时代下建立公信力及专业资格的重要性日益提升。
该研究调查300位来自大众富裕、高净值及超高净值阶层的年轻投资者。
CFA协会全球合作伙伴及客户关系亚太区高级总经理侯翠琴表示，中国年轻的富裕投资者比以往更早接触财富管理及咨询服务，在数码化的大趋势下，他们对信任与安全标准有更高的要求，并寻求专业指引以将其进取的目标转化为可实现的成果。对于财富管理专业人士而言，了解新一代投资者的思维与行为模式，已成为制定未来财富惯例策略的基石。
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