银河钱包货币半年盈利2376万元 长期收益大幅跑赢基准
核心财务数据出炉
2026年上半年银河钱包货币三类份额合计实现利润2376.26万元，期末总净资产达28.47亿元，较期初的58.72亿元出现阶段性份额调整，整体运作保持平稳。各份额核心财务指标如下：
| 份额类别 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（万元） | 本期净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 银河钱包货币A | 85.68 | 12653.90 | 0.5983% |
| 银河钱包货币B | 1658.68 | 184859.12 | 0.6434% |
| 银河钱包货币E | 631.90 | 87192.79 | 0.5230% |
各阶段收益跑赢业绩基准
基金各份额长期收益表现显著优于同期七天通知存款税后利率，成立以来A类份额累计收益率22.45%，较基准高出10.12个百分点；B类份额累计收益率23.45%，较基准高出11.12个百分点。各阶段收益与基准对比情况如下：
| 份额类别 | 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 银河钱包货币A | 过去3年 | 4.7213% | 4.1100% | 0.6113% |
| 银河钱包货币A | 过去5年 | 9.0790% | 6.8475% | 2.2315% |
| 银河钱包货币A | 成立以来 | 22.4511% | 12.3338% | 10.1173% |
| 银河钱包货币B | 过去3年 | 5.0046% | 4.1100% | 0.8946% |
| 银河钱包货币B | 过去5年 | 9.5713% | 6.8475% | 2.7238% |
| 银河钱包货币B | 成立以来 | 23.4522% | 12.3338% | 11.1184% |
| 银河钱包货币E | 成立以来 | 4.1076% | 4.0088% | 0.0988% |
上半年投资运作稳字当头
2026年上半年货币市场呈现“量宽价低”特征，1年期AAA同业存单收益率从季初1.62%下行至6月末的1.50%。基金严格遵循监管要求，在保障组合流动性安全的前提下合理控制组合久期，最大化提升收益水平，全周期未出现违规超120天剩余期限的情况。
下半年市场展望清晰
管理人判断2026年下半年国内经济修复态势将延续，出口外需与高端制造业投资构成核心支撑，内需消费与房地产呈温和修复态势。财政政策将在三季度集中释放稳增长力度，货币政策维持宽松基调，债券市场整体以波段交易机会为主，缺乏持续性趋势行情。基金将继续以流动性安全为核心，优化资产配置结构，为持有人获取稳健收益。
基金费用计提合规透明
2026年上半年基金合计支付管理费295.21万元，托管费98.40万元，费用计提严格按照合同约定的年费率执行：管理费按前一日资产净值0.15%年费率计提，托管费按前一日资产净值0.05%年费率计提。本期费用明细如下：
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 上年度同期发生额（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 295.21 | 258.92 |
| 托管费 | 98.40 | 86.31 |
| 销售服务费 | 171.80 | 253.86 |
交易相关费用规模偏低
本期基金应付交易费用合计5.10万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场交易费用。基金本期债券买卖差价收入427.87万元，全部来自银行间市场债券交易，未涉及任何股票投资相关收益。
关联方交易规模极小
本期仅通过银河证券完成1万元债券回购交易，占当期债券回购成交总额的100%，无其他关联方债券交易，也未产生任何应支付关联方的交易佣金。上年度同期通过银河证券完成的债券交易成交金额7097.54万元，占当期债券成交总额的78%，债券回购交易成交金额4.14亿元，占当期回购总额的100%。
前十大持仓信用风险极低
期末基金全部债券投资公允价值16.70亿元，占基金资产净值比例58.66%，其中同业存单占比35.04%，金融债券占比23.62%，前十大持仓全部为银行发行的高评级同业存单与金融债，信用风险极低。前十大持仓明细如下：
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 23兴业银行小微债01 | 11218.41 | 3.94% |
| 2 | 24建行债01A | 10130.46 | 3.56% |
| 3 | 25邮储银行CD029 | 9991.38 | 3.51% |
| 4 | 26北京银行CD018 | 9985.96 | 3.51% |
| 5 | 25邮储银行CD041 | 9983.33 | 3.51% |
| 6 | 26光大银行CD014 | 9982.69 | 3.51% |
| 7 | 25中国银行CD054 | 9982.47 | 3.51% |
| 8 | 25中信银行CD366 | 9981.24 | 3.51% |
| 9 | 26农业银行CD103 | 9980.71 | 3.51% |
| 10 | 25建设银行CD337 | 9980.61 | 3.51% |
机构持有占比超六成
期末基金总持有人户数56.87万户，机构投资者持有份额占比66.34%，个人投资者占比33.66%。其中B类份额机构持有占比高达99.58%，E类份额全部为个人投资者持有，A类份额个人持有占比62.01%。持有人结构明细如下：
| 份额类别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 机构持有占比 | 个人持有占比 |
|---|---|---|---|---|
| 银河钱包货币A | 13375 | 9460.86 | 37.99% | 62.01% |
| 银河钱包货币B | 40 | 46214779.77 | 99.58% | 0.42% |
| 银河钱包货币E | 555252 | 1570.33 | 0.00% | 100.00% |
从业人员持有份额极低
期末基金管理人全部从业人员合计持有本基金6.24万份，仅占基金总份额比例0.0022%，其中A类份额持有6.19万份，E类份额持有551.66份，B类份额无从业人员持有。基金经理持有份额处于0-10万份区间，高级管理人员及投研部门负责人未持有本基金份额。
上半年整体呈净赎回态势
2026年上半年基金总申购规模267.11亿份，总赎回规模297.36亿份，整体净赎回30.25亿份。三类份额中B类份额净赎回46.50亿份，E类份额净赎回14.34亿份，A类份额净赎回3.00亿份，期末总份额28.47亿份，运作规模保持稳定。
券商交易单元配置合规
本期基金合计租用5家证券公司交易单元，分别为东吴证券、华金证券、上海证券、野村东方证券、银河证券，仅通过银河证券完成1万元债券回购交易，其余交易单元均未发生交易，所有合作券商均符合监管要求的资质标准，交易流程合规。
点击查看公告原文>>
声明：市场有风险，投资需谨慎。本文由AI大模型基于公开信息生成，不代表Hehson财经观点。文中所有信息、数据及图表仅供参考，不构成任何形式的投资建议或决策依据，相关信息以实际公告为准。如有疑问，请联系：biz@staff.sina.com.cn。