事关取款,新规来了!
创始人
2025-11-29 22:00:49
0

转自:三门峡发布

11月28日,中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。自2026年1月1日起施行。

办法指出,金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易,以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。

此次《管理办法》围绕“基于风险”的核心原则,要求金融机构根据客户特征和交易活动的性质、风险状况开展客户尽职调查,避免采取与洗钱风险状况明显不匹配的措施,平衡好洗钱风险防控和优化金融服务的关系。

其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。

记者了解到,所谓基于风险开展客户尽职调查,既包括金融机构对较低洗钱风险采取简化措施;也包括对涉及较高洗钱风险的情形采取强化尽职调查措施。

例如:在银行网点的日常业务中,领取养老金的社保账户常被视为典型的较低风险业务。多数老年客户收入来源清晰、资金往来稳定,金额也通常在合理范围,洗钱风险并不突出。因此,银行在为老年人办理养老金、社保等相关业务时,主要是进行必要的身份识别和基本信息核验,一般情况下不会要求提供额外材料或增加审核流程。

反过来,如果一名普通大学生,平时账户交易多为生活费转账、日常开支,金额至多上万元,某天突然开始收到多笔来自不同省市的转账,随即又迅速转出,金额动辄十几万,与其身份背景和日常交易模式严重不符。此时银行机构就需要多加关注,采取措施了解、核实交易背景,一旦有合理理由怀疑涉嫌洗钱和相关犯罪的情况,需要及时依法采取相关措施。

此次《管理办法》要求的“基于风险”开展客户尽职调查的核心原则,可以说是“该严则严、当放则放”,可以推动金融机构在提供金融服务时更加充分、合理地兼顾安全和便利。

📣 提醒大家

配合金融机构的合理尽职调查

是每个公民的责任

只要资金往来干净透明

新规只会让我们办事更顺畅

而不是更麻烦

来源:央视新闻客户端、21世纪经济报道

声明:本号原创文章谢绝媒体转载。如经授权转载,请于文章开头注明“来源:三门峡发布微信公众号”。

主办:中共三门峡市委 三门峡市人民政府

运行:中共三门峡市委宣传部 中共三门峡市委网信办

相关内容

电影贺岁档开启 全年500...
(来源:名城苏州网)转自:名城苏州网  11月28日,电影市场正式...
2025-11-30 01:05:09
黎巴嫩就以色列越界建墙向联...
新华社贝鲁特11月28日电(记者 曹昌浩 申峰)黎巴嫩外交部28日...
2025-11-30 00:55:06
11名领导干部违规干预和插...
转自:宁波晚报近日,中央纪委国家监委网站发布了11条处分通报。由于...
2025-11-30 00:50:08
最近几年有哪些精细化学品需...
(来源:中国化工信息周刊) 关键词 | 精细化学品重点技术共 52...
2025-11-30 00:35:07
月活干到1.2亿的汽水音乐...
  炒股就看金麒麟分析师研报,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力...
2025-11-30 00:30:07
花开中国 | 走进北京菊海...
(来源:千龙网)岁末将至,百花渐寂,正是菊花傲然绽放之时。11月3...
2025-11-30 00:20:19
约旦河西岸:冲突不断
11月28日,在约旦河西岸城市希伯伦以西的泰尔古米耶,巴勒斯坦人躲...
2025-11-30 00:20:07
27岁姑娘一年“蹭”近百场...
南京晨报2025-11-29 19:13:05“我们彼此治愈,我想...
2025-11-30 00:15:48
郑栅洁在人民日报撰文
郑栅洁/人民日报习近平总书记强调,坚定实施扩大内需战略,构建完整的...
2025-11-30 00:15:40

热门资讯

电影贺岁档开启 全年500亿元... (来源:名城苏州网)转自:名城苏州网  11月28日,电影市场正式迈入贺岁档。“中国影史进口动画电影...
黎巴嫩就以色列越界建墙向联合国... 新华社贝鲁特11月28日电(记者 曹昌浩 申峰)黎巴嫩外交部28日发表声明说,已通过黎常驻联合国代表...
11名领导干部违规干预和插手招... 转自:宁波晚报近日,中央纪委国家监委网站发布了11条处分通报。由于违规干预和插手项目招投标,破坏营商...
最近几年有哪些精细化学品需要重... (来源:中国化工信息周刊) 关键词 | 精细化学品重点技术共 5285 字 | 建议阅读时间 10 ...
月活干到1.2亿的汽水音乐,到...   炒股就看金麒麟分析师研报,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会! (来源:网易科技)国...
花开中国 | 走进北京菊海 共... (来源:千龙网)岁末将至,百花渐寂,正是菊花傲然绽放之时。11月30日CCTV-1综合频道18:00...
约旦河西岸:冲突不断 11月28日,在约旦河西岸城市希伯伦以西的泰尔古米耶,巴勒斯坦人躲避以军发射的催泪弹。联合国人权事务...
27岁姑娘一年“蹭”近百场婚宴... 南京晨报2025-11-29 19:13:05“我们彼此治愈,我想给它们一个家。” 27岁姑娘宣宣3...
郑栅洁在人民日报撰文 郑栅洁/人民日报习近平总书记强调,坚定实施扩大内需战略,构建完整的内需体系,关系我国长远发展和长治久...
寻儿30年,梁志辉爸爸终于站在... 澎湃新闻2025-11-29 15:37:43澎湃新闻记者 陈忠善 江海啸 1995年,不满三岁的梁...