在市场竞争日趋激烈、客户需求愈发多元化、个性化的当下，传统的保险营销模式面临获客难、转化低、服务弱等多重挑战。

作为保险行业头部企业，中国太保已启动“大康养”“国际化”“人工智能+”新三大战略。其中，“人工智能+”战略被视作重塑保险价值链的核心力量。以中国太保旗下中国太保寿险为例，依托集团统一建设的保险大模型基座与算力平台，中国太保寿险以客户为导向，聚焦营销队伍展业、训练两大核心场景，推动数据智能在寿险业务场景的深度开发与应用落地。

截至2025年底，依托“客温客价”模型和“智能客经助理”，中国太保寿险高频使用智能客经助理的营销员，触达转化率提升明显；依托“金牌教练”AI全闭环数智解决方案，营销队伍专业化能力显著提升。

客户经营更精准

“客温客价”定策略 智能客经助理伴左右

场景是链接客户与营销员的核心纽带，唯有精准切入客户保障需求场景，才能实现有温度、有价值的营销服务触达。

中国太保寿险的“客温客价”模型助力解决需求识别及服务问题，“客户价值模型”依托数据智能精准识别高价值客群；“客户温度模型”则系统整合客户信息、保单信息等数据，为持续跟进客户需求提供更清晰的指引。

基于DeepSeek大模型，融合寿险领域专业知识，中国太保寿险打造了行业首创的“智能客经助理”工具。该工具具备客户画像分析、需求分析、保障方案推荐、异议解答等核心辅助功能，可自动为营销员推送一系列差异化的客户经营策略，同时串联一系列内部经营工具，实现全链路客户经营效率的提升。

专业技能更扎实

“金牌教练”助培训 数智管理提效能

针对传统队伍培训偏理论而缺实战、缺乏个性化纠偏指导、效果量化追踪难等痛点，中国太保寿险创新开发了“金牌教练”AI全闭环数智解决方案。

在培训内容生成环节，依托大模型能力，“金牌教练”可在分钟级生成贴合真实场景、覆盖多类型客户的培训演练案例，并基于对队伍能力的先行评测数据精准定位队伍短板，为个性化训练内容的生成提供依据。

在AI陪练环节，AI化身“导师智能体”，可对营销员开展实时指导，自动提供多维度评分和针对性的改进建议，相当于为每位营销员配备了一位永不疲倦的“私人教练”。

在培训管理环节，“金牌教练”则会自动记录每位营销员的演练表现、能力短板、进步轨迹，形成训练数据闭环。管理者可穿透查看队伍训练情况，针对性调整培训计划，实现训练管理数智化。

中国太保寿险的实践证明，在数字经济浪潮下，数智化技术已成为破解营销痛点、提升业务经营实效的一把核心秘钥。未来，中国太保寿险也将持续探索数智化赋能高质量发展，为队伍成长、为客户服务创造更大价值。