财联社1月19日讯（记者 王晨）2026年1月初，随着最后一批客户账户平稳纳入统一交易体系，国泰海通合并后的的内部客户切换工作，终于迎来了圆满收官。

自2025年早春启动筹备，国泰海通这场涉及2107万客户的全业务内切工作，覆盖普通交易、两融、期权、场外OTC等全品类业务，由国泰海通IT团队主导推进，联动运维、数据、客户端等多个技术条线，牵动着总部超20个部门、31家分公司、303家分支机构的每一个工作岗位。

财联社记者深入走进国泰海通内切工作专班，对话一线IT人员，力求还原券商最大规模客户迁移工作的技术攻坚历程与创新突破。

这是国内券商行业整合中规模最大、业务覆盖最全面、技术难度最高、推进效率最快的一次客户体系重构，攻克了多项技术难题，创下多个行业第一。

过程中既要打通原国泰君安和原海通证券两家头部券商二十余年积淀的系统差异、数据壁垒，又要实现两千万级客户的平稳迁移，更要在紧张的时间里完成技术攻坚、业务协同、服务衔接的多重考验。

凭借技术团队的自主研发实力与创新攻坚能力，国泰海通最终以十大核心突破，啃下了2107万客户迁移的的“硬骨头”， 构建起承载超4300万客户的全栈信创核心交易体系。这场科技攻坚，不仅为国泰海通的一体化运营打下了坚实基础，更创下券商行业大规模客户迁移的技术新高度，为行业大规模客户迁移提供了可复制、可推广的宝贵经验。

突破一：“八对齐”硬骨头，亿级数据的精细规整

“这哪里只是两个系统整合，比开一家新公司还难！”国泰海通CIO俞枫在回忆内切初期时，用一句玩笑道出了其中的艰辛。

作为两家历史超三十年的头部券商，原国泰君安与原海通证券在账户、业务、产品等八大核心维度存在巨大差异，“八对齐”任务堪称“数据界的南水北调”。需梳理2107万客户信息、对齐超5100万户账户标签、同步上万只公募基金产品，还要完成600余项业务清单、350余项参数清单的逐一确认。

“原海通是三层账户结构，国泰君安是四层结构，要把前者无缝融入一户通体系，光是编码重构就耗费了一个半月。”账户系统负责人陈文培透露，更复杂的是数据清理工作，IT累计开展50个批次的数据规整，涉及200多万客户的账户信息。

为确保数据准确，IT团队创新推出“静态检查+动态验证”模式，依托稽核工具执行700余个脚本，对70余项关键账户清洗及迁移文件数据进行全方位检查，再通过近900条稽查规则构建“防火墙”。

“就像给数据做全面体检，任何细微的偏差都不能放过。”陈文培说，最终实现了账户数据零差错整合，为后续业务融合筑牢了数据根基。

突破二：两千万级客户迁移，四个月攻克行业“不可能”

“4个月内完成近2107万客户全业务平稳切换，这在行业内没有先例可循。”负责核心系统内切工作的王姝暘坦言，此次迁移覆盖现货、两融、期权、场外等全品类业务，需协同总部超20个部门、31家分公司及303家分支机构，组织协调难度堪比“指挥一场多兵种联合作战”。

更具挑战的是时间压力。留给内切的有效时间仅有四个月，一般情况下整合同类业务可能需要两三年。“我们没有退路，必须在一百多天里完成，压力可想而知。”俞枫表示，为破解这一难题，IT团队创新采用“先试点、后推广，先灰度、后整体”的“灰度、试点、整体”三阶段切换策略。

9月19日，从96个客户的小规模灰度验证起步，历经36天完成3.2万客户全场景生产灰度验证；10月31日，西安雁塔路营业部作为首家试点营业部成功切换；11月14日，陕西分公司实现整体迁移；12月19日、26日，24家分公司分两批集中切换，近1300万客户平稳迁移；1月5日完成165万小额休眠客户迁移；最终在1月9日完成全部客户收尾。

“每一步都如履薄冰，每一个批次的切换都要提前做足演练。”负责内切执行工作的赵永杰说，团队累计组织27次实战演练，制定50套系统、290余项具体运维动作清单，确保切换过程精准有序。从最初96户切换到凌晨3点完成，到后来600万客户切换仍能按时完成切换，流程优化的背后是无数个日夜的打磨。

突破三：全栈信创突破，承载4315万客户的技术奇迹

作为此次内切的核心支撑，原国泰君安下一代分布式核心交易系统实现了历史性突破，成为行业首个承载超4300万客户的全栈信创核心系统。“2022年我们就完成了全链路全栈信创，这次相当于在实战中接受了超大规模考验。”俞枫自豪地说，这一突破不仅验证了信创技术的可靠性，更为行业树立了“先进替代”的标杆。

为保障系统承载能力，运维团队在连续攻坚完成27个系统、超1000台主机的扩容，达到原国泰君安生产历史峰值6倍容量。

“全心投入、不断冲刺，这已经成为团队的常态。”清算技术组周哲博回忆，十一长假期间，IT团队日均投入800人次，采用生产流量3倍回放的创新压测技术，成功应对60万TPS、1.2亿笔成交数据的极限挑战。

更令人称道的是混沌应急演练的开展。“我们主动注入故障，提前排查潜在隐患。”姜婷婷介绍，通过故障注入测试，团队提前排除20余类风险点，完善30个应急场景并开展16次联合演练，“就像给系统做压力测试，确保在极端情况下也能平稳运行”。

最终，核心系统在合并后的市场高点（日成交量3万亿）中表现稳定，TPS峰值仅12000左右，远低于10万的设计容量，安全边际十足。俞枫强调：“这再次证明信创是可为的，只要方法得当，完全能承受大规模业务的考验。”

突破四：客户端互联互通，三个月实现双向兼容

“合并首日就要让两家客户互通使用对方APP，这在技术上是巨大挑战。”APP客户端负责人陶惠勇回忆，2024年12月启动的互联互通工程，需在三个月内完成200多个功能的深度对接，既要兼容异构中后台体系，又要保障极致客户体验。

彼时，两家公司的客户端差异显著，原国泰君安的君弘APP月活超千万，原海通的通财APP月活七百多万，两者在功能设计、操作逻辑上各有特色。

“原海通的客户群体中，有不少七八十岁的老年用户，他们对操作习惯的依赖性很强，不能强行改变。”陶惠勇说，为照顾不同客户的使用习惯，团队在细节上反复打磨，仅港股通成本价展示就做了特殊处理，同时支持人民币和港币计价，“这不是技术优劣的问题，而是要让每一位客户都能感受到尊重”。

为确保各客户端系统短时间内高质量完成改造并平稳运行，IT团队执行2.2万个测试用例，精准定位并修复1300余个缺陷，完成180台主机扩容，建立全景式监测体系。4月7日合并首日，君弘、富易、通财等20个终端版本同步焕新发布，原国泰君安客户可使用通财APP，原海通客户也能体验君弘服务，实现“业务在任意端均可无感开展”。

更贴心的是，IT团队还为“双低版本用户”（老旧设备、低系统版本）提供兜底兼容，通过300多个接口的技术适配，让这些客户无需升级即可正常交易，每天支撑数万客户、几十万次的无感登录和交易请求。“我们不能让客户因为设备老旧就无法享受服务，技术的价值就是解决这些实际问题。”陶惠勇补充道。

突破五：20年历史数据迁移，405亿条记录零差错

“十一长假期间，我们硬生生啃下了405亿条历史数据迁移的硬骨头。”王姝暘记忆犹新。此次迁移需回溯20年交易记录，涉及250个数据文件、110多套核对系统，且必须在节假日窗口期完成，时间紧、任务重。

10月3日，意外发生：已迁移的数据出现一些问题。“当时大家连续工作多日，已经非常疲惫了。”王姝暘说，但是团队没有退缩，连夜优化方案，通过多线程改造、内存数据库加速等技术手段提升处理效率。“每天晚上七点开例会，总结当天进度，解决遇到的问题，第二天一早继续奋战。”

为确保数据准确，IT团队开发了专门的核对功能，对源端和目的端的数据进行双向验证，梳理双方业务规则差异，确保清算交割逻辑一致。“这些历史数据是客户交易的重要依据，一丝一毫都不能出错。”周哲博补充道，最终实现405亿条数据零差错迁移，为客户账户服务的连续性提供了坚实保障。俞枫感慨：“这么大规模的历史数据迁移，能做到零差错，离不开团队的严谨和坚持，这在行业内都是罕见的。”

突破六：力保优质体验，细节处彰显客户至上

“我们始终坚持以“客户为中心”的服务理念，客户最在意的是交易不受影响，我们的目标就是让切换‘悄无声息’。”俞枫反复强调这一理念。IT团队在细节上做足文章，从风险测评到资产分析，每一个环节都充分考虑客户体验。

风险测评是一大难题：原两家公司的试卷、评判标准不同，若直接迁移，600多万客户需重新做测评，影响交易。“我们创新推出‘迁移前预做’方案，让客户在未迁移状态下即可通过实名认证登录系统完成测评。”陈文培介绍，这一方案看似简单，实则涉及身份验证、权限管控等多个技术难点，IT团队与业务部门反复沟通，最终找到两全其美的解决方案。

在资产分析功能上，IT团队兼顾两家公司的产品设计思路，原国泰君安以客户维度展示资产，原海通以资金账号、信用账号等维度展示，最终实现“双维度兼容”，让客户可自由选择查看方式。收益计算方式更是提供三种选项：原海通的时间加权平均法、原国泰君安的两种计算方式，满足不同客户的使用习惯。“虽然开发工作量成倍增加，但能让客户满意，一切都值得。”系统运行部谭泽廷说。

客群发展部也全力配合，组织32场分支现场培训，上线佣金整合系列报表工具，建立“分钟级响应、小时级解决”的保障机制。“客户有任何疑问，我们都会第一时间响应解决，不让客户多跑一趟、多等一分钟。”客群发展部负责人表示，最终佣金系统转换摩擦成本小于0.1%，远超预期目标。

俞枫还分享了一个案例，那时的江苏分公司需要一次性迁移160万客户：“160万客户切换要做到平稳，关键就是把工作做细，客户有疑问当场解决，不让问题积累。”

突破七：全业务覆盖迁移，复杂场景全面验证

“我们梳理了超600项业务，按高频、中频、低频、超低频分类验证，确保没有遗漏。”负责系统整合的王姝暘介绍，此次迁移不仅涵盖普通经纪业务，还包括两融、期权、场外OTC、贵金属等复杂品种，每种业务都有独特的交易规则和风险点，验证难度极大。

以两融业务为例，涉及资金划转、担保物计算、合约管理等多个环节，任何一个细节出错都可能影响客户权益。“我们反复演练两融业务的迁移流程，对每一个参数、每一笔合约都进行精准核对。”周哲博说，团队还针对八九类特殊客群（如个人养老、股权激励、收益凭证、H股全流通等客户）制定专项切换方案，确保全场景覆盖。

在灰度阶段，IT团队重点验证高频业务，覆盖率达到90%以上，中频业务覆盖率70%以上。“我们找不同类型的客户参与真实交易场景验证，发现问题及时优化。”赵永杰说，通过这种“小范围验证、全场景覆盖”的策略，为后续大规模切换扫清了障碍。俞枫补充道：“我们不是只做经纪业务整合，而是全业务覆盖，包括两融、期权、场外都要迁，这让公司能真正轻装上阵开展统一运营。”

突破八：分支机构深度协同，303家网点联动攻坚

“最令人感动的是分支机构同事的配合，西安雁塔路营业部十几个人，白天做业务，晚上做测试。”俞枫对分支机构的付出深有感触。此次内切建立了“总部横向到边、分支纵向到底”的推进体系，303家分支机构全面参与，成为攻坚的重要力量。

陕西分公司作为首批试点，总结的服务实操三折页、应知应会手册在全国推广，为其他分支机构提供了宝贵经验。“我们把雁塔路营业部的成功经验提炼成可复制的模板，让后续切换少走弯路。”手册覆盖内切前后所有业务差异点、客户端操作指引和问题解答，通过全连接-“AI超级助手”实现快速检索。

财富委还统筹调配资源，组织6家试点分公司开展对口组团支援，36人次奔赴黑龙江、安徽等地营业部提供支持。“现场营业部的同事非常给力，他们会拿着客户截图和问题描述，主动配合我们分析解决问题。”赵永杰说，这种上下同心、内外协同的合力，是内切工作顺利推进的重要保障。

俞枫回忆起走访一线的经历：“营业部员工白天忙业务，晚上做测试，有的甚至主动要求对接总部，就想把工作做得更扎实，这种精神让我非常感动。”

突破九：数据整合先行，PB级数据的高效汇聚

“数据整合必须走在前面，否则业务推进就是‘聋子瞎子’。”数据技术组钱维佳老师强调。作为两家拥有千万级客户的头部券商，原国泰君安与原海通证券的大数据平台均沉淀了数百套系统、PB级体量的数据，整合难度极大。

更具挑战的是，数据整合需分三阶段推进：先对接两套独立的交易系统，再应对切换过程中的系统变动，最后在核心系统整合完成后进行整体改造。

“看似是一项工作，实则要反复调整迭代，工作量成倍增加。”钱维佳说，仅用两个多月就完成了核心数据汇聚，4月2日完成员工及客户账户数据整合，4月8日完成客户、产品等基础数据汇聚，6月30日实现原海通120多个系统、六千多张核心数据表的全面汇聚。

为保障客户体验，IT团队还重点推进对客数据产品整合，融合两家公司的资产分析、证券盈亏等十多项核心功能。“原国泰君安以客户维度展示资产，原海通以资金账号维度展示，我们最终实现双维度兼容；收益计算也整合了三种方式，让客户自由选择。”钱维佳介绍，通过技术优化，数据查询可用性达到4个9的行业高水平，确保客户能快速获取准确的资产信息。

突破十：业技深度共创，1100人团队的技术担当

“没有自主研发能力，这场整合根本无法完成。”俞枫强调，国泰海通1100人的IT团队全程自主研发，核心系统自主可控，为整合提供了关键支撑。从账户迁移到数据整合，从压测扩容到应急演练，技术团队与业务团队紧密协作，每周召开内切例会，形成问题快速响应机制。

客户端团队“小步快跑”，迭代37个版本，完成300余项功能点对齐；账户团队实现T+0数据同步创新，确保两边账户数据实时一致；清算团队攻克海量数据迁移难题，保障数据零差错；数据技术组完成PB级数据汇聚，为数字化转型奠定基础。“我们不仅完成了系统整合，更实现了服务体系和业务流程的深度融合。”谭泽延说。

俞枫对IT团队的表现给予高度评价：“大家迎难而上、忘我工作，展现了超强的技术实力和责任担当。很多同事连续作战，假期坚守岗位，这种精神令人感动。”他认为，自主研发、前瞻布局、业技共创，是此次内切成功的三大关键因素，“这不仅是一次技术整合，更是一次团队精神的锤炼”。

俞枫表示：“统一的技术底座让我们的创新能力大幅提升，未来我们能为客户提供无差别的综合金融服务，风险管理也将实现全统一。”

这场跨越350天的科技攻坚，不仅铸就了行业整合的新标杆，更彰显了国泰海通“向难而行、聚力成峰”的责任担当，书写了券商整合的标杆范本。